JPMorgan Chase & Co. | |
Creación | 1799 |
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Fechas claves | 2000 Fusión con Chase Manhattan Bank |
Fundadores | John Pierpont Morgan |
Figuras claves |
William B. Harrison, Jr. (en) , presidente (2001-2007) |
Forma jurídica | Sociedad Anónima |
Acción | Bolsa de Nueva York (JPM) |
La oficina central | 270 Park Avenue , Nueva York Estados Unidos |
Dirección | Jamie Dimon (desde2004) |
Actividad | Finanzas y seguros |
Productos | Servicios financieros |
Subsidiarias | 667 |
Eficaz | 256.105 en 2018 |
Sitio web | www.jpmorganchase.com |
Capitalización | $ 389,955 mil millones en octubre de 2019 |
Cifra de negocio |
$ 119.543 mil millones en 2020 Un aumento del 3.387 % desde 2020 |
Resultado neto |
27.410 millones de dólares en 2020, un 20,876% menos que en 2020 |
JPMorgan Chase & Co. , que cotiza en la Bolsa de Nueva York ( ticker : JPM ), es una sociedad de cartera financiera, nacida de la fusión entre Chase Manhattan Bank y JP Morgan & Co. en enero de 2001 . La oficina central del grupo se encuentra en Nueva York , las oficinas centrales de las actividades de banca comercial y minorista se encuentran en Chicago . Es el banco más grande de los Estados Unidos y uno de los más grandes del mundo, con un balance general de US $ 2,513 mil millones en activos , un valor de mercado de US $ 306,6 mil millones y operaciones en más de 60 países. La firma es líder en banca de inversión , servicios financieros personales y corporativos, transacciones financieras, mercado de CDS y derivados, gestión de activos , banca privada y capital privado . Posee el segundo fondo de cobertura más grande de Estados Unidos y del mundo. JPMorgan Chase tiene más de 90 millones de clientes. Tiene oficinas importantes en Estados Unidos, Reino Unido ( Bournemouth , Londres , Glasgow ) y Tokio . Reúne a muchas instituciones financieras de renombre como JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hanover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Es, según Forbes Global 2000 de 2017, la cuarta empresa del mundo.
JP Morgan Chase & Co es el resultado de una multitud de fusiones y combina cuatro de las instituciones financieras más grandes y antiguas de Nueva York: JP Morgan, Chase, Chemical y Manufacturers Hanover. El antecesor más antiguo se fundó en 1799.
New York Chemical Manufacturing Company se fundó en 1823 como fabricante de productos químicos. En 1824 , la firma cambió sus estatutos para ofrecer servicios bancarios y creó el Chemical Bank of New York. En 1851 , el banco se separó de su empresa matriz y creció a través de una serie de adquisiciones, siendo las más notables las del Corn Exchange Bank, el Texas Commerce Bank y la Manufacturer's Hanover Trust Company (conocida como Manny Hanny ) en 1991 , este que luego lo convirtió en el segundo banco más grande de los Estados Unidos. En 1996 , la empresa compró Chase Manhattan Corporation y adoptó este nombre. Entonces era el banco estadounidense más grande. En 2000 , la compañía adquirió JPMorgan & Co. y cambió su nombre: JPMorgan Chase & Co. El nuevo banco retuvo la sede histórica del Chemical Bank y la mayor parte de su equipo administrativo.
En 1995 , First Chicago Corporation compró la empresa matriz del National Bank of Detroit , NBD Bancorp , para formar el First Chicago NBD , el banco más grande del Medio Oeste . El First Chicago NBD fue adquirido en 1998 por Banc One Corporation , para formar Bank One Corporation , que también se hizo cargo de First Commerce Corporation con sede en Louisiana en el mismo año , para convertirse en el banco más grande del Medio Oeste , el cuarto banco más grande en Estados Unidos y el mayor emisor de tarjetas de crédito Visa del mundo. JP Morgan Chase adquirió Bank One Corp en julio de 2004 .
El Chase Manhattan Bank se formó mediante la compra en 1955 del Chase National Bank (creado en 1877 ) por el Bank of Manhattan (creado en 1799 ). Dirigido por David Rockefeller durante las décadas de 1970 y 1980, Chase Manhattan Bank fue uno de los bancos más prestigiosos de Estados Unidos. Abusada por el colapso inmobiliario en la década de 1990, la Chase Manhattan Corporation fue comprada en 1996 por el Chemical Bank .
Drexel, Morgan & Co, primero conocida como House of Morgan , fue establecida en 1871 en la ciudad de Nueva York por John Pierpont Morgan y Anthony J. Drexel . Sucede al banco JS Morgan & Co. , fundado por Junius Spencer Morgan, padre de John Pierpont. Drexel, Morgan & Co se convirtió en JP Morgan & Co. en 1895.
Un ataque a Wall Street frente a este banco en16 de septiembre1920 mata a 38.
De acuerdo con la Ley Glass-Steagall de 1933 , la Casa Morgan se divide en tres entidades: JP Morgan & Co como banco depositario , Morgan Stanley como banco de inversión interno y Morgan Grenfell para ciertas actividades fuera de los Estados Unidos. en este caso en Londres .
En 1959, el banco se fusionó con Guaranty Trust Company de Nueva York para formar Morgan Guaranty Trust , antes de retomar el nombre de JP Morgan & Co en 1988.
La oficina francesa de JPMorgan Chase están en n o 14, Place Vendome , frente al Ministerio de Justicia, en un edificio comprado por el banco en 1916.
A principios de la década de 2000 , después de la caída de la bolsa de valores de 2001-2002 que sancionó el fin de la burbuja de Internet y las telecomunicaciones, JPMorgan Chase recordó las dificultades de la profesión de banca de inversión: es uno de los diez grandes bancos de inversión que han firmado un compromiso por 1.400 millones de dólares estadounidenses sobre el tema de la independencia del análisis financiero , a través del acuerdo amistoso de abril de 2003 , con la SEC y la Asociación Nacional de Operadores de Valores .
En 2004 , JPMorgan Chase & Co. adquirió Bank One of Chicago y luego incorporó al director ejecutivo Jamie Dimon como director de operaciones . Es designado entonces como el sucesor del CEO de JPMorgan: William B. Harrison, Jr. . Por lo tanto, Dimon se embarcó en una estrategia de reducción de costos y colocó a varios ejecutivos de Bank One en puestos clave. Ese mismo año, adquirió la empresa británica Cazenove especializada en investigación financiera.
En marzo de 2008 , JPMorgan proporcionó liquidez al banco The Bear Stearns Companies Inc. , que estaba al borde de la quiebra tras la crisis de las hipotecas de alto riesgo . En los días siguientes, anunció su intención de recomprarlo ofreciendo $ 2 por acción, que luego revaloró a $ 10 por acción, y así adquirió el quinto banco de inversión estadounidense más grande .
También en 2008 , en medio de la crisis financiera, compró el sexto banco comercial estadounidense, Washington Mutual , por 1.900 millones de dólares. Esta recompra se llevó a cabo bajo los auspicios de la Federal Deposit Insurance Corporation . Esta adquisición permite a JP Morgan Chase & Co ampliar su red en California , Florida , el estado de Washington , pero también en Georgia , Idaho , Nevada y Oregon . Y así poseer la segunda red bancaria más grande de los Estados Unidos, que cubre el 42% de la población.
El 26 de febrero de 2009 , JPMorgan Chase anunció la pérdida de 12.000 puestos de trabajo tras la absorción de Washington Mutual .
En febrero de 2010 , JPMorgan Chase & Co compró RBS Sempra por $ 1.7 mil millones, un especialista en el mercado de materias primas (petróleo, gas, electricidad, metales, etc.), una subsidiaria del 51% de Royal Bank of Scotland y el 49% de el grupo energético Sempra Energy . JPMorgan Chase & Co complementa así las actividades adquiridas a través de la adquisición de Bear Stearns en 2008 y la subsidiaria canadiense de UBS en 2009 . Y se convierte en uno de los cuatro principales actores de este mercado junto a Goldman Sachs , Morgan Stanley y Barclays .
La agencia de calificación Standard and Poor's rebajó la calificación del Banconoviembre 2011.
En febrero de 2012, JPMorgan Chase con Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial pagan una multa conjunta de $ 25 mil millones debido a ejecuciones hipotecarias irregulares.
la 10 de mayo de 2012, el banco anuncia que ha perdido casi $ 2 mil millones debido a la colocación de un comerciante francés, Bruno Michel Iksil, con sede en Londres. Esta información generó dudas sobre los mecanismos de control de riesgos establecidos por el banco de inversión.
En Noviembre de 2013, JP Morgan anuncia la eliminación de 15.000 puestos de trabajo, incluidos 11.000 en su rama hipotecaria, con el fin de reducir su plantilla inflada por las principales ejecuciones hipotecarias de la crisis financiera .
En Noviembre de 2013, JP Morgan anuncia un acuerdo de multa de $ 13 mil millones con el Departamento de Justicia, Vivienda y los abogados del estado de Nueva York y California para detener las demandas de hipotecas de alto riesgo , procedimientos judiciales de demandas en gran parte relacionados con Bear Stearns y Washington Mutual , adquiridos mientras estaban en dificultades. El acuerdo sigue a una serie de demandas que afectan a los principales bancos estadounidenses. Así que siempre enNoviembre de 2013, JP Morgan también tuvo que pagar $ 4.5 mil millones a una serie de instituciones financieras, incluidas Goldman Sachs , ING y BlackRock , para resolver un conflicto entre ellas.
En Enero 2014, JPMorgan Chase recibe una multa de $ 1.7 mil millones en el caso Madoff .
En Marzo del 2014, JPMorgan Chase vende su brazo de comercio de materias primas a Mercuria por $ 3.5 mil millones en efectivo .
En julio 2014, JPMorgan Chase es víctima de un ataque . Se roba información personal de más de 83 millones de clientes y 7 millones de empresas.
En noviembre 2014, después de una investigación de la Financial Conduct Authority (Reino Unido), Finma (Suiza), la Commodity Futures Trading Commission (Estados Unidos) y la Oficina del Contralor de la Moneda (Estados Unidos), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland y UBS reciben una multa de 4.200 millones de dólares en acuerdos para manipular el precio de Libor , un índice de tipo de cambio.
En Mayo de 2015, JP Morgan Chase anuncia 5,000 recortes de empleos (o alrededor del 2% de su nómina) antes de 2016, en un plan de reducción de costos de $ 5 mil millones que se completará en 2017, incluidos $ 2 mil millones en el banco de detalles con la eliminación de 300 sucursales y 2.700 millones en banca de inversión. El banco de inversión está condenado endiciembre de 2017 por el Tribunal de Apelación de París por falta de asesoramiento.
Un estudio interno titulado Negocios riesgosos: el clima y la macroeconomía , realizado por los economistas David Mackie y Jessica Murray, se filtró a principios de 2020. El informe, fechado14 de enero de 2020, afirma que como parte de nuestra trayectoria insostenible actual "no podemos descartar resultados catastróficos en los que la vida humana, tal como la conocemos, esté amenazada".
En Septiembre de 2020, la justicia estadounidense fija una multa de 920 millones de dólares al banco tras las investigaciones realizadas por sospechas de spoofing : una técnica de manipulación bursátil llevada a cabo por el banco durante 8 años.
En octubre 2020, JPMorgan lanza las primeras transacciones de su criptomoneda llamada JPM Coin, que utiliza tecnología blockchain para facilitar la transferencia de pagos entre bancos e instituciones.
En Enero de 2021, el banco estadounidense anuncia la creación de Chase: un banco minorista en línea para el mercado británico.
En Abril de 2021, JPMorgan Chase anuncia que dedicará más de $ 2.5 billones para financiar proyectos relacionados con el cambio climático y el desarrollo sostenible durante los próximos 10 años.
En Junio 2021, JPMorgan anuncia la adquisición de una participación del 40% en C6 Bank, una start-up bancaria brasileña creada en 2019 y con 7 millones de clientes en Brasil, por un monto no revelado.
Año | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
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Cifra de negocio | 54.533 | 61,437 | 71.400 | 67,300 | 108.600 | 100 434 |
La utilidad de operación | 13,740 | 22,218 | 48 082 | |||
Resultado neto | 8 483 | 14,444 | 15,400 | 5.600 | 11,700 | 11 728 |
Personal | 168,847 | 174,360 | 222,316 |
En 2012, el balance del banco se estimó entre $ 2,300 y $ 4,000 mil millones.
Lista de accionistas principales (Actualización 26 de enero de 2021).
The Vanguard Group, Inc. | 7,51% |
Administración de fondos SSgA, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (inversores mundiales) | 2,45% |
Asesores de fondos BlackRock | 2,36% |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (Gestión de inversiones) | 1,39% |
Servicios financieros de Massachusetts Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (Gestión de inversiones) | 1,12% |
El Banco reconoció en enero de 2005 su participación en la esclavitud en Estados Unidos , antes de que fuera abolido en 1865. De hecho, los dos bancos ancestrales que, mucho más tarde, se fusionaron para convertirse en JPMorgan Chase, habían aceptado miles de esclavos como garantía de préstamos.
Los exdirectores de Lehman Brothers Bank , que quebró en septiembre de 2008 , presentaron una demanda en mayo de 2010 contra JPMorgan Chase. De hecho, JP Morgan retiraría ilegalmente varios miles de millones de dólares estadounidenses del banco en quiebra, lo que precipitaría su declaración de quiebra . Los directores de Lehman Brothers han afirmado que los ejecutivos de JP Morgan, incluido el director James Dimon , obtuvieron información a través de contactos en el Banco Central y el Tesoro de Estados Unidos para aprovechar las graves dificultades del banco.
Según un documento presentado en el tribunal de quiebras de Nueva York , cuatro días antes de que Lehman Brothers se declarara en quiebra, “JP Morgan confiscó $ 8,6 mil millones en garantía en efectivo, incluidos $ 5 mil millones en efectivo durante su último día de actividad”.
El banco fue acusado de complicidad en la estafa de Bernard Madoff en febrero de 2011 . El Banco, que también fue el banco de Bernard Madoff y su organización durante más de veinte años, habría descubierto el engaño mucho antes de que se revelara el engaño. El liquidador a cargo del caso dijo que "La queja enmendada (...) agrega nueva evidencia y amplía nuestras acusaciones anteriores de que JPMorgan Chase fue un cómplice activo en el esquema Ponzi de Madoff".
Como resultado, el síndico reclamó al Banco la suma de US $ 20 mil millones para indemnizar a las víctimas.
la 6 de enero de 2014, The Wall Street Journal y The New York Times informan que JPMorgan Chase acordó pagar $ 2 mil millones a las autoridades federales, encabezadas por el fiscal de distrito de Manhattan Preet Bharara y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) para evitar el enjuiciamiento.
En abril de 2007 , el Banco comercializó un complejo producto financiero ligado a préstamos inmobiliarios, sin informar a los inversores del papel que desempeñaba el fondo “Magnetar Capital”, fondo perteneciente al Banco cuya función era precisamente apostar por la caída de estos. productos financieros. Diez meses después, los productos habían perdido casi todo su valor, provocando una pérdida acumulada total de US $ 126 millones entre los inversores. Para poner fin a las demandas por engaño por parte del organismo de control del mercado financiero estadounidense , el Banco finalmente acordó en junio de 2011 reembolsar a los inversores.
La aseguradora estadounidense Allstate presentó una queja en febrero 2011contra el Banco por venta fraudulenta de valores . JPMorgan Chase supuestamente vendió Allstate por US $ 757 millones en valores respaldados por hipotecas entre 2005 y 2008 bajo el pretexto de que los valores eran seguros, cuando en realidad eran activos tóxicos de préstamos hechos a personas que el Banco sabía que estaban insolventes.
Las autoridades del estado de Massachusetts presentaron una denuncia en diciembre de 2011 contra cinco bancos, incluido JP Morgan, por utilizar prácticas desleales y engañosas. Se acusa a los Bancos de haber realizado ejecuciones hipotecarias de viviendas para las que no tenían hipoteca, de falsificación y uso de falsificación, de haber estafado con el catastro vigente.
El banco, y en particular su subsidiaria Washington Mutual, desempeñó un papel importante en el sector de las hipotecas de alto riesgo al participar en el estallido de la crisis de alto riesgo en 2008. EnNoviembre de 2013, se llega a un acuerdo amistoso entre JP Morgan Chase y el Departamento de Justicia de los Estados Unidos: el banco pagará la cantidad récord de $ 13 mil millones, incluidos $ 2 mil millones en multas, y $ 4 mil millones se utilizarán para compensar a las personas.
Por primera vez en 2018 , una nueva regla de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) impuesta en virtud de la reforma financiera Dodd-Frank en 2010 requiere que las empresas que cotizan en bolsa informen cómo se les paga a sus directores ejecutivos con respecto a sus empleados. En los documentos públicos, las empresas están obligadas a revelar sus “relaciones de compensación”, es decir, la compensación del CEO dividida por la del medio empleado .
Según documentos presentados ante la SEC, JPMorgan Chase & Co. pagó a su director ejecutivo $ 28,320,175 en 2017. El trabajador promedio empleado por JPMorgan Chase & Co. recibió $ 77,799 en 2017; lo que marca una proporción de salario de CEO por trabajador de 364 a 1. Bloomberg BusinessWeek du2 de mayo de 2013encontró que la relación entre el CEO y la compensación laboral típica se redujo de aproximadamente 20: 1 en la década de 1950 a 120: 1 en 2000 .
La compensación total del CEO Jamie Dimon en 2018 fue de $ 30,040,153, y se determinó que la compensación total del empleado promedio era de $ 78,923. La relación salarial resultante se estimó en 381: 1.