Bernard Madoff | ||
Financiero , inversionista , ladrón | ||
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![]() Bernard Madoff en 2009. | ||
Información | ||
Nombre de nacimiento | Bernard Lawrence Madoff | |
Nacimiento |
29 de abril de 1938 Queens ( Nueva York ) |
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Muerte |
14 de abril de 2021 Prison Butner ( Carolina del Norte ) |
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Nacionalidad | Americana | |
Apodo | Bernie madoff | |
Convicción | 29 de junio de 2009 | |
Oración | 150 años de prisión | |
Acciones criminales | Fraude | |
Negocio | Valores de inversión de Bernard L. Madoff | |
Arrestar | 12 de diciembre de 2008 | |
Bernard Madoff , también conocido como Bernie Madoff , nacido el29 de abril de 1938en Nueva York ( Estado de Nueva York ) y murió el14 de abril de 2021Encarcelado en Butner ( Carolina del Norte ) es un empresario estadounidense fundador presidente Bernard L. Madoff Investment Securities LLC , una de las principales empresas de inversión de Wall Street .
La 12 de diciembre de 2008, Fue detenido y acusado por el FBI para llevar a cabo un " esquema Ponzi " tipo de estafa , que podría ascender a US $ 65 billón . Fue sentenciado a29 de junio de 2009a 150 años de prisión, el máximo que establece la ley. Si se confirmaran los montos en juego, sería la mayor pérdida hasta la fecha provocada por la estafa o error de valoración de un operador de mercado , empleado o gerente de un establecimiento financiero.
Bernard Laurence Madoff nació el 29 de abril de 1938en el barrio neoyorquino de Queens , de Ralph Madoff (Junio 1910-Julio 1972) y Sylvia Muntner (Diciembre de 1911-Diciembre de 1974). Los abuelos de Madoff eran inmigrantes judíos de Polonia, Rumania y Austria. Tiene una hermana mayor y un hermano menor, Peter. Ralph Madoff fue plomero antes de convertirse en corredor de bolsa . Bernard Madoff asistió a Far Rockaway High School en 1956, luego a la Universidad de Alabama durante un año. Allí se convirtió en un miembro de la Sigma Tau Alfa Mu fraternidad y se graduó en ciencias políticas de Hofstra de la universidad en 1960. Al año siguiente, comenzó a estudiar en Brooklyn Facultad de Derecho , que abandonó.
Bernard L. Madoff es un emprendedor autodidacta que abandonó la facultad de derecho y comenzó su vida profesional como salvavidas en las playas de Long Island . Madoff fundó en 1960 , a los 22 años, su propia empresa de inversión con 5.000 dólares .
En 2008, Madoff poseía varias propiedades en Nueva York, Roslyn, Montauk y un apartamento en Manhattan valorado en más de 5 millones de dólares. En particular, era propietario de casas en Palm Beach en Florida y en Francia, en Antibes , en la Riviera francesa . Era miembro del Palm Beach Country Club y poseía varios yates, uno de los cuales se llama Bull .
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC se convirtió en una de las firmas de inversión líderes en Wall Street . Madoff participó activamente en la Asociación Nacional de Corredores de Valores ( NASD ), una organización de corredores de bolsa . Participó notablemente, con su hermano Peter, en la fundación del procesamiento automático de transacciones que dieron origen al Nasdaq, creado en 1971 y que presidirá hasta 1973. Su empresa fue una de las cinco empresas más activas. del Nasdaq, del que Madoff fue presidente de 1990 a 1993. Surgió como un innovador en el mercado de valores electrónico.
Habría utilizado su notoriedad para montar un fondo de inversión especulativa gestionado de forma muy discreta por una empresa paralela que él mismo había fundado. Este fondo solo manejó inversiones de 11 a 25 clientes según la SEC , por un monto de 17 mil millones de dólares. Estos clientes eran bancos, fondos y poseedores de grandes fortunas personales que habían llegado a ofrecer una tasa de beneficio del 17% anual.
La estafa también se distingue por el cuidado que se le da a las apariencias. Así, se realiza el envío diario de declaraciones falsas de compraventa de acciones imaginarias (o tickets de negociación ) a los distintos clientes del fondo. Estos informes se producen a partir de cero por un equipo de secretarias instalados en el 17 º piso de las oficinas de Madoff sin ningún conocimiento financiero.
El principio de la estafa propuesto por Madoff se basó en el principio de la mecánica del esquema Ponzi que lleva el nombre de su inventor italoamericano Charles Ponzi (1882-1949). Los intereses pagados a los primeros custodios se aplicaron a los depósitos de los inversores posteriores. Por tanto, los fondos no se colocan en bolsa. Este esquema piramidal requiere necesariamente un crecimiento exponencial en el número de inversionistas para alimentar la cadena de financiamiento.
Su actividad fraudulenta pudo prosperar porque, al mismo tiempo, Bernard Madoff ofrecía una actividad perfectamente legal como corredor especializado en acciones extrabursátiles de empresas demasiado pequeñas para cotizar en el mercado de Wall Street (llamado Over The Counter o CUERPOS DE CADETES MILITARES).
Intrigado por las tasas de ganancia propuestas por Madoff, Harry Markopolos , un analista financiero, había alertado a la SEC por escrito varias veces en 1999 y concluyó en 2005 con un informe con el título inequívoco: "El fondo de cobertura más grande del mundo es una estafa ”. No obstante, la SEC revisó los libros contables en 2006 sin detectar el menor fraude.
Habiendo acumulado enormes pérdidas el fondo, Madoff habría establecido un sistema de caballería en el que pagaba los intereses de los primeros inversores con el capital aportado por los últimos participantes. Tras la caída de los mercados financieros a finales de 2008 , algunos clientes querían retirar sus fondos, provocando el colapso del sistema. "A principios de diciembre de 2008, tuvo que hacer frente a retiros de $ 7 mil millones, mientras que solo tenía mil millones en el banco". La SEC temía que todos los activos financieros del fondo fueran de hecho ficticios y que la estafa rondara los 50.000 millones de dólares, lo que la habría convertido en la estafa más grande de un solo hombre.
Después de confesar delante de su familia el 11 de diciembre de 2008Sin haber invertido ni un solo centavo de las sumas que le habían sido confiadas a su empresa, fue detenido al día siguiente por el FBI , acusado de fraude y puesto en libertad, el12 de diciembre de 2008, contra el pago de un depósito de 10 millones de dólares. Según un agente del FBI, Madoff había admitido los hechos y esperaba su arresto. Un juez federal de EE. UU., Louis L. Stanton, nombró a Lee S. Richards administrador judicial de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC . La empresa será liquidada y los inversores deberían recibir un reembolso mínimo. La12 de marzo de 2009, se declaró culpable evitando así un juicio ante un gran jurado . La mayor parte de sus bienes se incautan para satisfacer los enjuiciamientos y su sentencia se refiere16 de junio de 2009. La16 de junio de 2009, el veredicto se pospone a 29 de junio de 2009. El síndico anuncia haber presentado una denuncia para recuperar 10 mil millones de dólares pagados a los fondos de inversión clientes de la financiera. A16 de junio de 2009, Irving Picard recibió 8.848 quejas relacionadas con 3.565 cuentas abiertas con Madoff, algunas de las cuales eran cuentas conjuntas. La29 de junio de 2009, el tribunal de Nueva York condena a Bernard Madoff a 150 años de prisión. El financista no apela.
Bernard Madoff está cumpliendo su condena en la prisión federal de Butner , Carolina del Norte .
La 11 de diciembre de 2010, uno de sus hijos, Mark Madoff, acusado de haberse beneficiado indebidamente de las manipulaciones financieras de su padre, fue descubierto muerto en su apartamento de Manhattan , dijo la policía de Nueva York . “Lo encontraron ahorcado. Aparentemente es un suicidio ”, dijo su portavoz. Este es el segundo caso de suicidio relacionado con la estafa, habiéndose suicidado el francés Thierry de la Villehuchet en su oficina de Nueva York dos semanas después del estallido del escándalo. Andrew Madoff, el hijo menor, murió el3 de septiembre de 2014un cáncer ( linfoma ).
En 2017, Madoff puso en sus manos todo el chocolate caliente de la marca Swiss Miss de la prisión donde cumplía su condena para mantener un monopolio y venderlo a un precio más alto a sus compañeros de prisión. El periodista estadounidense Steve Fishman relata las declaraciones de los compañeros de prisión de Bernie :
“Es una verdadera estrella. Ha robado más que nadie, lo que lo convierte en un héroe dentro de la prisión. Muchos lo buscan en busca de asesoramiento financiero, como un preso que discute la compra de acciones con su corredor. Un poco más tarde, este mismo recluso admitió que debería haber seguido el consejo de Madoff. "
En enero 2020, Bernard Madoff presenta una solicitud de liberación anticipada por motivos médicos, lo que indica que padece una enfermedad renal terminal y que solo le quedan 18 meses de vida. A los 81 años, solo se desplazaba en silla de ruedas y con corsé. Bernard Madoff sufría de una enfermedad renal antes de su arresto.
La 14 de abril de 2021, los medios estadounidenses Associated Press y CNN anuncian la muerte de Bernard Madoff, aún encarcelado, a la edad de 82 años.
Más de veinte inversores tenían sobres de más de $ 100 millones invertidos en los negocios de Madoff en el momento de la divulgación de la estafa.
Pérdidas de más de $ 1 mil millones:
apellido | Pérdida en miles de millones ( USD ) |
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Asesores de Fairfield Greenwich | 7,50 |
Gestión de Kingate | 3,50 |
Tremont Capital Management | 3.30 |
Banco Santander | 3.10 |
Banco Medici | 2.10 |
Socios de Ascot | 1,80 |
Acceder a asesores internacionales | 1,40 |
Fortis Bank Nederland | 1,40 |
Unión Bancaria Privada (UBP) | 1,00 |
HSBC | 1,00 |
Las pérdidas entre $ 100 millones y $ 1 mil millones incluyen Natixis SA , Carl J. Shapiro, Royal Bank of Scotland Group PLC , BNP Paribas , BBVA , Man Group PLC , Reichmuth & Co., Nomura Holdings , Maxam Capital Management , EIM SA y AXA SA . También habría 23 pérdidas potenciales que oscilarían entre $ 1 millón y $ 100 millones.
La firma de auditoría Alix Partners , a cargo de los procedimientos de quiebra de la empresa Bernard Madoff Investment Securities LLC , ha recopilado una lista de clientes de Bernard Madoff y clientes que se han declarado ante la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
El 20 de febrero de 2009, el síndico de la firma Madoff anunció que encontró 650 millones de dólares . A17 de diciembre de 2010, Se recuperaron 10 mil millones, 7,2 mil millones de la fortuna de Jeffry Picower, quien murió en octubre de 2009.
Según el New York Times , los bancos habrían reembolsado 15.500 millones de dólares a sus 720.000 inversores fuera de Estados Unidos , lo que corresponde a todos los fondos invertidos, excluidos los intereses.
Irving Picard , el síndico encargado de liquidar la empresa de Bernard Madoff, estima que unas 2.000 personas o empresas han ganado dinero con Madoff y acusan a unas 1.000 de aprovecharse indebidamente de este sistema, entre ellas la familia Lévy que negoció un arreglo de 220 dólares. millones, Carl J. Shapiro (en) y su familia que devolverán $ 625 millones y el banco suizo UBP con quien se había gastado un acuerdo de recuperación por un monto de $ 500 millones.
La 17 de diciembre de 2010El fiscal federal en Nueva York, Preet Bharara (in) , anunció que se había llegado a un acuerdo con los herederos de Jeffry Picower (in) , uno de los principales beneficiarios de la estafa y cómplice de Madoff según un informe del sindicato concursal. para devolver los $ 7.2 mil millones exigidos por Picard.
Irving Picard dijo que "Madoff no actuó solo para cometer la mayor estafa financiera de la historia" , anunció que reclamaba $ 6.4 mil millones del banco estadounidense JPMorgan Chase , el banco principal del fondo. Por Bernard Madoff, $ 2.5 mil millones en el banco suizo. banco UBS y $ nueve mil millones en el banco HSBC de Hong Kong . También presentó una denuncia contra el Citigroup en cuestión por $ 425 millones, BNP Paribas por aproximadamente $ 400 millones, Capital Research , ABN AMRO , BBVA , Nomura , Merrill Lynch , Oppenheimer Acquisition Corp (en) , Vontobel Asset Management , Pictet & Cie , Lombard Odier , Legacy Capital, el grupo Tremont , la MassMutual Holding LLC , Notz & Stücki , el banco israelí Bank Hapoalim , la gestora suiza Genevalor Benbassat & Cie así como cuatro miembros de la familia Madoff a quienes se les exige un total $ 198.74 millones y dos ejecutivos de fondos de promoción, Frank Avellino y Michael Bienes, quienes administraron el primer fondo de derribo de BLMIS que impulsó el inicio del fraude piramidal, varios miembros de la familia y fondos de inversión que 'estaban revisando para recuperar $ 900 millones.
Paul K. (77 años), el excontador, es la decimoquinta persona en ser objeto de cargos (ocultación de transacciones contables). Se declarará "no culpable" como los otros cinco ex empleados de Madoff. Su juicio tiene lugar el7 de octubre de 2013 en Nueva York.
En total, el síndico habrá presentado más de mil denuncias civiles, por un monto cercano a los 50 mil millones de dólares.
Irving Picard sospecha que la banquera austriaca Sonja Kohn es la principal cómplice de Madoff, "En Sonja Kohn, Madoff encontró un alma gemela criminal, cuya codicia e inventiva deshonesta coincidían con la suya" , dijo.
Está acusada de haber "orquestado durante más de veinte años un vasto complot ilegal" . "Madoff le pagó a M me Kohn, quien golpeó el dinero de sus clientes al fondo Madoff, quien pagó en secreto a cambio" .
En la denuncia centrada en Sonja Kohn, Picard reclama $ 9.1 mil millones en daños a ella, así como $ 10.5 mil millones del banco que fundó, el banco italiano Unicredit , su subsidiaria Bank Austria y otras 53 personas y entidades.
"Dada la extensión del esquema Ponzi de Madoff, la naturaleza engañosa de los acusados y la estructura deliberadamente bizantina de Medici Enterprise, creemos que saldrá a la luz aún más información sobre la verdadera escala de esta empresa criminal" , agrega.
La 20 de diciembre de 2012, Peter Madoff, de 67 años, es condenado a diez años de prisión por haber falsificado las cuentas de la antigua empresa de inversión familiar de su hermano Bernard Madoff -siete años mayor que él- en la que trabajaba como "contable", y es desposeído de casi todos sus activos.
La Securities Investor Protection Corporation (SIPC), una organización patrocinada por la industria que brinda protección financiera a los inversionistas, ha pagado más de 290 millones de dólares a bufetes de abogados y consultores en dos años desde que Madoff Empire colapsó en 2008. Los abogados y consultores tienen la tarea con rastrear y recuperar activos robados por Madoff para que puedan ser redistribuidos a las víctimas de su estafa.
Esto incluye costos de alrededor de $ 128 millones para Baker & Hostetler , el bufete de abogados que lidera la recuperación de bienes robados. La empresa Irving Picard , que fue designada como fideicomisaria por el tribunal federal de quiebras que supervisa el caso, tenía 3,2 millones de dólares adicionales. La SIPC dice que ha desembolsado $ 10 millones adicionales a bufetes de abogados de todo el mundo.
Además, la organización ha pagado casi 150 millones a consultores , incluidos 84,6 millones para FTI Consulting responsable de localizar los activos malversados por Madoff que espera recibir el doble en los próximos años, 48 millones de dólares a AlixPartners, 2,5 dólares. millones a Renaissance Associates y $ 10 millones a otros consultores.