El escándalo de lavado de dinero del Danske Bank se refiere a las investigaciones en curso sobre la participación del Danske Bank, con sede en Copenhague , en transacciones sospechosas entre cuentas de no residentes entre 2007 y 2015. Este es posiblemente el mayor escándalo de lavado de dinero del mundo. Según las fuentes, el monto total de fondos sospechosos es de 30 mil millones de dólares, 130 mil millones de dólares y hasta 230 mil millones de dólares; la importancia de los fondos rusos involucrados le da al asunto una dimensión geopolítica, mostrando la porosidad de los bancos de la Unión Europea al lavado de dinero de sus vecinos.
Danske Bank es el banco más grande de Dinamarca . La sucursal local del banco en Estonia , que dependía de la Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca ( Finanstilsynet) , era la estructura utilizada para canalizar el dinero sucio.
En el informe publicado por Bruun & Hjejle, el banco dijo que había creído durante "mucho tiempo" que los altos riesgos planteados por los clientes no residentes se mitigaban mediante procedimientos adecuados contra el lavado de dinero. Se hizo evidente que los procedimientos contra el blanqueo de capitales resultaron insuficientes luego de una denuncia interna anónima. El denunciante fue identificado posteriormente como Howard Wilkinson, el exjefe de comercio en Estonia.
Según la danesa Finanstilsynet , los depósitos de no residentes rusos en 2012 representaron el 35% de los beneficios de la sucursal local. El porcentaje general de clientes rusos en la sucursal fue solo del 8%. El segundo mayor número de carteras de no residentes provino del Reino Unido .
En 2014, la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia descubrió "violaciones sistémicas a gran escala y a largo plazo de las normas contra el blanqueo de dinero" en la sucursal estonia del Danske Bank e informó a las autoridades danesas de sus conclusiones. Según la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia, las actividades disminuyeron después de pedirle al banco que se enfocara en las infracciones. Enfebrero de 2019, la autoridad reguladora de Estonia da a Danske Bank 8 meses para cesar sus actividades en Estonia y al mismo tiempo está investigando la posibilidad de que Swedbank esté involucrado en el asunto.
En enero 2019, el banco danés recibe una carta del tribunal de grande instance de París porque el juez Van Ruymbeke quiere cuestionar el establecimiento de transacciones por valor de 28 millones de euros realizadas entre 2007 y 2014.
Al menos 200.000 millones de euros de dinero sospechoso pasaron por la filial estonia del banco danés, entre 2007 y 2015. Se abrieron investigaciones contra el banco en 2019 en cinco países.
En 2020, se presenta una acción colectiva en los Estados Unidos en nombre de 55 fondos de pensiones.
En octubre 2020, La Fiscalía de Frankfurt impuso este martes una multa de 13,5 millones de euros al Deutsche Bank, por sus vínculos con el banco danés Danske Bank, "por no haber" denunciado a tiempo 627 casos sospechosos de blanqueo de capitales. el caso de 200 mil millones de euros de las ex repúblicas soviéticas y Rusia.
Traducción del artículo en inglés.