UBS es una firma de servicios financieros cuyos asientos están en Zúrich y Basilea , en Suiza . Es el banco de gestión patrimonial más grande del mundo con activos financieros invertidos 3607 mil millones de francos suizos en 2019. Sus principales actividades son las actividades de banca privada , banca de inversión y gestión de activos . En Suiza , también tiene actividades de banca comercial y minorista para las que su principal competidor es Credit Suisse .
Con presencia en más de 50 países, incluidos los Estados Unidos con sede en Manhattan ( banca de inversión ), Jersey City , Weehawken (gestión privada) y Stamford ( mercados de capitales ), UBS emplea en 2018 a casi 68.000 personas, incluido el 31% en la región de las Américas, el 18% en Asia-Pacífico, el 32% en Suiza y el 19% en Europa (excluida Suiza), Oriente Medio y África. Los activos totales ascienden a 958 mil millones de francos suizos en 2018. UBS está organizado en seis divisiones principales que consisten en el Centro Corporativo, más las cuatro divisiones de negocios Gestión Patrimonial Global , Banca Personal y Corporativa, Gestión de Activos y Banco de Inversión . UBS también es el socio principal de Tate Modern . Dueño de una gran colección de arte contemporáneo , el banco suizo es un actor importante en el ámbito artístico actual.
UBS es el resultado de la fusión de la Unión de Bancos Suizos y la Corporación de Bancos Suizos de1 st de julio de 1,998 mil, fusión anunciada desde8 de diciembre de 1997. Desde entonces, el término "UBS" se utiliza como nombre común de la empresa, así como 3M o BP por ejemplo, perdiendo las letras su significado. UBS ya no es un acrónimo. Los dos bancos fusionados habían adquirido a partir de 1945, y hasta finales de siglo, empresas de renombre como Schroders , Munchmeyer, Hengst & Co, Chase Investors Management Corporation, Phillips & Drew, Interhandel, Eidgenössische Bank, Aargauer Kreditanstalt, Warburg Dillon Read , Brinson Partners, O'Connor & Associates y Basler Handelsbank.
UBS existe hoy como conglomerado de decenas de empresas, muchas de las cuales fueron fundadas en el XIX ° siglo . Estas empresas finalmente se fusionaron con el tiempo para formar los tres principales predecesores de UBS Union Bank of Switzerland , Swiss Bank Corporation y PaineWebber.
El Swiss Bank Corporation fue fundada en 1854 cuando seis de gestión patrimonial bancos crearon un consorcio denominado Bankverein en Basilea . Sin embargo, la fecha oficial de la fundación de UBS es en 1862, cuando se estableció el Banco de Winterthur (UBS celebró su 150 aniversario en 2012). En 1871, estos seis bancos junto con el Frankfurter Bankverein crearon una sociedad anónima : el Basler Bankverein . En 1886, tras la fusión con Zürcher Bankverein y la adquisición de Basler Depositenbank y Schweizerische Unionbank , el nombre finalmente se cambió a Schweizerischer Bankverein , en francés: Société de bank suisse . El banco comenzó con una suma inicial de 30 millones y 6 millones de francos suizos en acciones, pero pronto tuvo problemas con grandes pérdidas en Alemania . Estas pérdidas dieron lugar a la suspensión de todos los dividendos hasta 1879. El nombre original en inglés era Swiss Bankverein, pero se cambió a Swiss Bank Corporation (SBC) en 1917.
A continuación se muestra una ilustración de las principales fusiones y adquisiciones :
Compañía bancaria suiza (fusionada en 1998 con la Unión de bancos suizos) |
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Luego, SBS experimentó un período de crecimiento interrumpido durante la Primera Guerra Mundial , durante el cual el banco perdió sus inversiones en un gran número de empresas industriales. A finales de 1918, el banco se había recuperado y superado los mil millones en activos totales y empleaba a 2000 personas en 1920. El impacto de la caída del mercado de valores de 1929 y la Gran Depresión fue fuerte, particularmente debido al hecho de que el franco suizo sufrió una importante devaluación en 1936. El banco vio caer su fortuna de 1.600 millones de francos en 1929 a su nivel de 1918, es decir, 1.000 millones en 1936.
Dillon, Read & Co. , que comenzó en la década de 1830 , fue una de las empresas más prolíficas de Wall Street en las décadas de 1920 y 1930 hasta la década de 1990 . Era un grupo poderoso en el campo de las fusiones y adquisiciones . Dillon Read estaba en negociaciones para ser vendido a ING , que ya poseía el 25% de las acciones de la empresa, pero los socios de Dillon Read temían los planes de integración de ING. Después de su adquisición por parte de Swiss Bank Corporation, Dillon Read se unificó con SBS-Warburg en SBS-Warburg Dillon Read. Tras la fusión de SBS con la Unión de Bancos Suizos, el nombre del departamento se cambió a Warburg Dillon Read. La marca Dillon Read se reutilizó para el fondo de cobertura Dillon Read Capital Management. Esta oficina, ubicada en el Equitable Building de Nueva York, estuvo operativa pocas semanas después del inicio de la guerra.
Período de posguerra (1945-1990)En 1945, SBS adquirió Basler Handelsbank que, aunque era uno de los bancos más grandes de Suiza, estaba en quiebra al final de la guerra. La SBC se mantuvo entre uno de los principales deudores del gobierno suizo durante el período de posguerra. La SBS, que tenía 31 sucursales en Suiza y tres en el extranjero a principios de la década de 1950 , duplicó con creces su fortuna al final de la guerra hasta alcanzar los 4.000 millones de francos suizos a fines de la década de 1950, y 'volvió a duplicarse a mediados de la década de 1950. -1960, superando los 10 mil millones en 1965. En 1961, la SBS adquirió el Banque populaire valaisanne, con sede en Sion , Suiza, y el Banque populaire de Sierre . El banco abrió una sucursal completa en Tokio en 1970. En 1992, SBS adquirió O'Connor & Associates, una empresa de manejo de opciones con sede en Chicago que es una de las opciones más grandes del mercado financiero de Estados Unidos. Las actividades de O'Connor se combinaron con las actividades del mercado de dinero y capital de SBS para formar un mercado de capital global. En 1994, SBS adquirió por $ 750 millones Brinson Partners, una compañía de administración de fondos que brinda acceso al mercado global para instituciones estadounidenses. Tras la adquisición, su fundador Gary P. Brinson dirigió la gestión patrimonial de SBS y más tarde, cuando SBS se integró en UBS, fue nombrado director de banca de inversión y gestión de la fortuna global de UBS. La adquisición de SG Warburg & Co, un banco de inversión británico en 1995 por un precio de 1.400 millones de dólares, significó un gran impulso en la banca de inversión. SG Warburg & Co ya se había ganado la reputación de ser un banco imprudente y se había convertido en uno de los bancos de inversión más respetados de Londres. Sin embargo, un desarrollo de Warburg en los Estados Unidos había resultado costoso y un intento en 1994 de fusionarse con Morgan Stanley había fracasado. SBS fusionó la empresa con su propio banco de inversión para crear SBS Warburg.
La Unión de Bancos Suizos , en alemán: Schweizerische Bankgesellschaft , creada por fusión en 1912, tuvo sus raíces con el Banco de Winterthur (fundado en 1862, especializado en finanzas industriales) y el Banco Toggenburger (fundado en 1863, caja de ahorros ) . El Winterthur Bank, fundado en 1862 con un capital inicial de 5 millones de francos suizos, se centró en la financiación de industrias y otras empresas, y se benefició enormemente de sus conexiones ferroviarias y grandes almacenes durante la Guerra Civil estadounidense , cuando el precio del algodón había aumentado considerablemente. Inicialmente, el nombre en inglés fue traducido por Swiss Banking Association , pero se cambió a Union Bank of Switzerland para obtener la misma abreviatura que en francés: UBS . El banco en su conjunto tenía una fortuna total de 202 millones de francos suizos y una participación total de los accionistas de 46 millones de francos suizos. En 1917, UBS completó la construcción de su nueva sede y se trasladó a la nueva sede en Bahnhofstrasse en Zurich , considerada la Wall Street de Suiza . En 1923, se establecieron filiales en toda Suiza.
A continuación se muestra una ilustración de las principales fusiones y adquisiciones :
Unión de Bancos Suizos (fusionada en 1998 con Société de Banque Suisse) |
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La Gran Depresión y las dos guerras mundiales fueron tiempos difíciles para ambos bancos. También sobrevivieron gracias al negocio con el estado suizo porque no hubo mucha inversión privada. En 1937, Warja Honegger-Lavater creó el logotipo de tres teclas para Swiss Bank Corporation, y este sigue siendo el logotipo de UBS en la actualidad. En 1939, los dos bancos, al igual que otros bancos suizos, vivieron de la afluencia de una gran cantidad de dinero privado de los países involucrados en la guerra. El Swiss Bank Corporation en el mismo año abrió una sucursal en Nueva York como medida de precaución para salvar la fortuna de sus clientes en caso de una invasión de Suiza por parte de Alemania . Aunque el banco sufrió después de la Primera Guerra Mundial y la Gran Depresión , pudo realizar varias adquisiciones pequeñas. En 1937, fundó Intrag AG, un administrador de activos responsable de fondos (por ejemplo, fondos mutuos).
Período de posguerra (1945-1990)Poco después del final de la Segunda Guerra Mundial, la Unión Bancaria Suiza finalizó la adquisición de “Eidgenössische Bank”, un gran banco con sede en Zúrich que se había declarado insolvente. Como resultado de esta fusión, la Unión de Bancos Suizos superó los mil millones de francos en activos y trasladó su sede a Zúrich. UBS abrió sucursales y adquirió una serie de otros bancos en los años siguientes, desde 31 oficinas en 1950 hasta 81 oficinas a principios de la década de 1960 .
En 1960, la Unión de Bancos Suizos adquirió el 80% de las acciones de Argor SA, una refinería de metales preciosos fundada en 1951 en el cantón de Ticino . En 1973, el banco aumentó sus acciones al 100%, aunque su propiedad finalmente se vendió entre 1986 y 1999 a Argor-Heraeus SA. UBS continúa produciendo lingotes de oro de Argor-Heraeus, particularmente conocido por la tecnología holográfica única que utiliza para brindar una mayor protección contra lingotes de oro falsificados.
En 1962, Swiss Bank Union alcanzó una fortuna de 6,96 mil millones de francos suizos, pasando a Swiss Bank Corporation para convertirse en el banco más grande de Suiza. Su rápido crecimiento se vio marcado en 1967 por la adquisición de Interhandel (Industrie- und Handelsbeteiligungen AG, la empresa sucesora de IG Chemie), que convirtió a UBS en uno de los bancos más poderosos de Europa. Interhandel se había enriquecido cuando se resolvió en 1963 una demanda que involucraba a GAF Materials Corporation, una compañía anteriormente conocida como General Aniline & Film y confiscada durante la guerra por el gobierno de EE. UU.
En la década de 1980 , la Unión de Bancos Suizos estableció su posición dominante como proveedor de eurobonos . Tras dos adquisiciones importantes en 1986 (Phillips & Drew y Deutsche Länderbank), UBS realizó su primera adquisición en los Estados Unidos en 1991 con Chase Investors Management Corporation, la división de gestión de activos de Chase Manhattan Bank . En el momento de su adquisición, esta empresa gestionaba más de 30 mil millones de dólares de fortuna.
A mediados de la década de 1990, la Unión de Bancos Suizos fue criticada por accionistas disidentes, que abogaban por su gestión prudente y la disminución del rendimiento del capital . Era la más conservadora de los tres bancos suizos más grandes, incluidos Swiss Bank Corporation y Credit Suisse (Schweizerische Kreditanstalt), y se centró en la banca minorista, la gestión patrimonial y los seguros de vida . En 1993, la Union de Banques Suisse quiso adquirir el Schweizerische Volksbank, el cuarto banco más grande de Suiza, pero fue Credit Suisse quien lo absorbió, convirtiéndose así en el mayor banco suizo, hasta la fusión de la Unión de Bancos Suizos con el suizo. Bank Corporation en 1998.
Martin Ebner, a través de su fondo de inversión BK Vision, se convirtió en el mayor accionista de Swiss Bank Union e intentó forzar una reestructuración importante de las actividades del banco. Con el fin de aprovechar la situación, Credit Suisse se acercó al Swiss Bank Union sobre una fusión, que habría creado el segundo banco más grande del mundo en 1996. La dirección y el consejo de administración de la Unión Bank of Switzerland rechazaron por unanimidad la fusión propuesta. Ebner, que apoyó la idea de una fusión, lideró una revuelta de accionistas que resultó en el reemplazo del presidente de la Unión de Bancos Suizos, Robert Studer, por Mathis Cabiallavetta, uno de los arquitectos clave de la fusión con Société de Banques Suisses. .
El 8 de diciembre de 1997, la Union de Banque Suisse y la Société de Banques Suisses anunciaron una fusión total de las acciones. En el momento de la fusión, Union de Banque Suisse y Société de Banques Suisses eran el segundo y tercer banco más grande de Suiza, respectivamente. Las discusiones entre los dos bancos habían comenzado varios meses antes, menos de un año después de que se rechazaran las ofertas de fusión de Credit Suisse .
La fusión resultó en la creación de UBS AG, un nuevo gran banco con activos financieros totales de más de US $ 590 mil millones.
También llamado New UBS para distinguirse del antiguo Union Bank of Switzerland, el banco combinado en ese momento se convirtió en el segundo banco más grande del mundo, detrás del Bank of Tokyo-Mitsubishi. Además, la fusión reunió las diferentes actividades de administración de activos de los bancos para crear la administradora de fondos más grande del mundo, con aproximadamente US $ 910 mil millones. Originalmente, la nueva entidad iba a llamarse United Bank of Switzerland, pero anticipándose a un problema con United Bank Switzerland (una subsidiaria de un banco paquistaní), se mantuvo el nombre simple de UBS, adoptando el logo con las tres claves de la Société. de Banques Suisses . Por lo tanto, UBS no es un acrónimo definido, sino un nombre propio sin otro significado.
La fusión, que se presentó como una fusión entre pares, dio como resultado que los accionistas de Swiss Bank Union recibieran el 60% de las acciones ordinarias de la empresa combinada y los accionistas del Swiss Bank. Los bancos suizos recibieron el 40% restante de las acciones ordinarias del banco. Mathis Cabiallavetta se convierte en presidente del nuevo banco y Marcel Ospel es nombrado director general .
Antes de la fusión, se consideraba que la Société de Banques Suisses estaba más avanzada que la Union de Banque Suisse en el desarrollo de sus actividades de banca de inversión internacional, en particular en las actividades de asesoramiento de márgenes, donde Warburg Dillon Read era considerada como la más consolidada. plataforma.
Swiss Bank Union tenía actividades bancarias minoristas y comerciales más sólidas en Suiza, mientras que ambos bancos tenían una sólida capacidad de gestión de activos. Después de la finalización de la fusión, se especuló que una serie de pérdidas que sufrió UBS en sus posiciones de derivados de acciones a finales de 1997 ayudó a empujar a los ejecutivos de UBS a completar la fusión.
Fallo en la gestión de capital a largo plazo (LTCM)El mismo año, fue la principal víctima de la quiebra virtual de la Americana fondo de cobertura Long Term Capital Management, de la que tuvo que grabar tres cuartas partes de las pérdidas. Long Term Capital Management fue un fondo de cobertura de EE. UU. Utilizado para estrategias comerciales como arbitraje de renta fija, arbitraje estadístico y negociación de pares combinados con un alto apalancamiento. Su colapso en 1998 resultó en un rescate por parte de los principales bancos y firmas de inversión y resultó en pérdidas masivas para UBS en un momento en que se había fusionado con Swiss Bank Corporation.
UBS inicialmente se había mostrado reacio a invertir en LTCM, rechazando una inversión en 1994 y nuevamente poco después. UBS, que fue criticado por su modelo de negocio conservador, estaba buscando formas de ponerse al día con sus principales competidores suizos y vio a LTCM como el tipo de cliente que podría acelerar el crecimiento del banco. En 1997, UBS celebró un acuerdo de financiamiento con LTCM y el fondo de cobertura se convirtió rápidamente en el cliente más grande del banco, generando US $ 15 millones en comisiones para UBS. Swiss Bank Union vendió a LTCM una opción de estilo europeo a 7 años sobre 1 millón de acciones de LTCM, valoradas en aproximadamente 800 millones de dólares. Cubrió esta opción comprando una participación de US $ 800 millones en LTCM e invirtió US $ 300 millones adicionales en el fondo de cobertura. Inicialmente destinado a proporcionar a UBS un flujo constante de ingresos, UBS sufrió pérdidas significativas durante el colapso del fondo de cobertura . Tras la fusión, los ejecutivos de Société de Banques Suisses se sorprendieron al descubrir la exposición masiva a LTCM en UBS. En última instancia, UBS no pudo vender o cubrir su participación en LTCM ya que su valor disminuyó en el verano de 1998.
En noviembre de 1998, las pérdidas de UBS resultantes de su exposición a LTCM se estimaron en aproximadamente 790 millones de francos suizos. UBS demostraría ser el mayor perdedor en el colapso de LTCM, acabando con 950 millones de francos suizos. El Banco de la Reserva Federal de Nueva York organizó un rescate de 3.625 millones de dólares del Fondo de cobertura de los principales acreedores para evitar un colapso más amplio del LTCM. UBS contribuyó con US $ 300 millones al esfuerzo de rescate, que se recuperaría en gran medida. Tras el colapso de LTCM, Mathis Cabiallavetta dimitió como presidente del consejo de administración de UBS, junto con otros tres miembros de la dirección. Como resultado de su compromiso con LTCM, UBS emitió una declaración: “En vista de los desarrollos en los mercados financieros internacionales, UBS se enfocará aún más intensamente en el futuro en áreas de actividad que probablemente generen retornos. Beneficios sostenibles con un nivel justificable de riesgo. "
La 3 de noviembre de 2000, adquiere el grupo estadounidense Paine Webber, convirtiéndose así temporalmente en el mayor banco privado del mundo . A principios de la década de 2000 , después de la caída de la bolsa de valores de 2001-2002 que sancionó el fin de la burbuja de Internet y la burbuja de las telecomunicaciones , marcó el comienzo de serias dificultades. UBS es en primer lugar uno de los diez grandes bancos de inversión que han firmado un compromiso por 1.400 millones de dólares sobre la cuestión de la independencia del análisis financiero , a través del acuerdo amistoso de abril de 2003 , con la SEC y la Asociación de Corredores Estadounidenses .
La 9 de mayo de 2006UBS compra Banco Pactual en Brasil . En septiembre de 2006 vendió el fabricante de equipos Dapta ( Thiers ), propiedad de su filial Eurodec Industries, al fondo de inversión Green Recovery y al alemán Leiptod. Cien empleados de los 400 en el sitio de Thiers fueron amenazados con despido colectivo .
UBS empleó a más de 83.000 personas en 2007. El monto total de los activos bajo gestión ascendió a 2.652 mil millones de francos suizos para una capitalización de mercado de 156 mil millones de CHF al 9 de enero de 2007 (48 mil millones de CHF a mediados de septiembre de 2008) y un capital social de 40 mil millones .
En diciembre 2007, refinanciado en una emergencia en condiciones de "angustia" tras pérdidas en la crisis de las hipotecas de alto riesgo , el banco anuncia una pérdida por primera vez en su historia.
Particularmente afectado por la crisis de las hipotecas de alto riesgo , UBS registró salidas netas de CHF 226 mil millones y una pérdida de CHF 19.697 mil millones en 2008. Fue recapitalizado tres veces por una suma de CHF 6 mil millones y el SNB le otorgó activos tóxicos recomprados por $ 39.1 mil millones durante el mismo período. En noviembre de 2013, UBS compró Stabfund , el banco malo creado a partir de ciertos activos de UBS durante la crisis, por 3.762 millones de dólares. Después de 5 años, el gobierno federal y el Banco Nacional Suizo están obteniendo miles de millones de dólares en ganancias con el rescate de UBS en 2008. Los contribuyentes y la economía no se ven afectados. Oswald Grübel , ex director de UBS, califica el propio rescate como "la mejor operación comercial jamás realizada por el banco nacional" .
En 2009, el nombre del banco está asociado con el caso Madoff . UBS anunció en abril de 2009 que vendería parte de sus servicios financieros en Brasil , UBS Pactual , después de solo tres años, a BTG Investments por USD 2.500 millones, aumentando el índice de capital de nivel 1 en aproximadamente un 0,6 por ciento y calmando los rumores de una nueva ampliación de capital. El director de la división de Banca de Inversión, Jerker Johansson, renuncia. El banco también anuncia que está reduciendo el número de empleados y que la mayoría de las bonificaciones por gestión se pagarán solo después de tres años en forma de opciones sobre acciones. En julio de 2009, el gobierno estadounidense demandó a UBS por negarse a revelar los nombres de 52.000 clientes estadounidenses. A finales de julio de 2009, UBS y las autoridades fiscales estadounidenses llegaron a un acuerdo sobre la disputa entre ellos. Al mismo tiempo, las salidas netas de capital aumentaron de 14,9 a 39,4 mil millones de francos suizos en el segundo trimestre de 2009. UBS anuncia la sustitución del director general Marcel Rohner por Oswald Grübel a finales de febrero y del presidente del consejo de administración , Peter Kurer , dejó el banco a mediados de abril para ser reemplazado por el ex consejero federal Kaspar Villiger .
El 15 de septiembre de 2011, UBS tuvo conocimiento de una pérdida masiva, inicialmente estimado en $ 2 mil millones, cree que se debe a negociación autorizado por Kweku Adoboli , una continuación de 31 años de edad, comerciante de Ghana, en el delta del escritorio . Uno de los de la empresa Banco de inversiones. Adoboli fue arrestado y posteriormente acusado de fraude por abuso de cargo y contabilidad falsa que se remonta a 2008. Más tarde se confirmó que las pérdidas reales de UBS ascendían a 2.300 millones de dólares y, según el fiscal del juicio. Adoboli, "estaba a una apuesta o dos de distancia de destruir el banco más grande de Suiza para su propio beneficio ". El 24 de septiembre de 2011, UBS anunció la renuncia del CEO Oswald Grübel y el nombramiento de Sergio Ermotti para reemplazarlo de manera interina.
En 2012, UBS anunció la eliminación de alrededor de 10.000 empleados, o casi 1 de cada 6. La empresa pasará de 63.500 empleados en 2012 a 54.000 en 2015. Al mismo tiempo, UBS se ha convertido en la mayor fortuna del banco de gestión del mundo. En 2015, se está preparando para expandirse en Asia y establecerse en China en Shanghai .
El 14 de junio de 2015, el banco se adapta a los requisitos regulatorios que afectan a todo el sector bancario y toma el nombre de UBS Switzerland AG. Ya en 2015, el banco anunció una reorganización desde mediados de 2015 hasta principios de 2016 que debería permitirle alcanzar los nuevos estándares regulatorios dentro del período esperado de cuatro años. Para mantener el rumbo, dispuso una congelación temporal de salarios e hizo recompras de capital. Aunque ya cumple con los requisitos de las reglas TBTF2 y Basilea III , el SNB aún anima a UBS y otros bancos en 2017 a mejorar su solvencia .
Después de un resultado positivo a finales de 2015, UBS espera una caída en su crecimiento debido principalmente al estado de la economía mundial. El indicador de consumo UBS aumentó en el primer trimestre de 2016. Se calcula para mostrar la evolución del consumo de los hogares en Suiza , que representa casi la mitad del PIB suizo. Después del primer trimestre de 2016, los accionistas aún no están satisfechos. Según el informe anual de 2016, UBS Group Funding (Suiza) AG, una subsidiaria 100% directa de UBS Group AG, fue fundada ese mismo año con el objetivo de emitir instrumentos de fondos propios básicos adicionales que absorben pérdidas futuras y deuda no subordinada no garantizada. Los requisitos regulatorios y otros desarrollos externos, incluida la salida esperada del Reino Unido de la UE ( Brexit ) podrían conducir a cambios adicionales en la estructura legal del Grupo, como la transferencia de subsidiarias operativas de UBS AG subsidiarias directas de UBS Group AG, consolidación de subsidiarias operativas en la UE y ajustes relacionados con la ubicación de productos y servicios. Estos cambios estructurales se discutirán con la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Federal y otras autoridades reguladoras.
La Administración Tributaria Federal ha ordenado a UBS que transmita información sobre ciertos clientes a Francia, a raíz de una solicitud de asistencia administrativa internacional en el campo de los impuestos, no sin cierto desacuerdo por parte del CEO de UBS. Esta solicitud corresponde a las nuevas obligaciones, a partir del 1 de enero de 2017 en Suiza, de transferir automáticamente los datos relevantes de los clientes entre estados cada año. Este año han aparecido tres nuevos testimonios sobre negocios: los de Georges Blum (director gerente, entonces presidente de la antigua SBS), Raoul Weil (ex director de gestión de patrimonio) y Bradley Birkenfeld (gestor de patrimonio). UBS sigue siendo cauteloso para 2017. Abrirá una nueva sucursal en Frankfurt en diciembre de 2016. El banco también está invirtiendo en países emergentes. UBS Group AG (SIX: UBSG) y Northern Trust Corporation ( Nasdaq : NTRS) anunciaron el 20 de febrero de 2017 que UBS AG llegó a un acuerdo para Northern Trust para adquirir las unidades de servicios de administración de fondos de UBS Asset Management en Luxemburgo y Suiza. Northern Trust opera en Luxemburgo desde 2004 y la transacción convertirá a Northern Trust en un proveedor líder de servicios de activos en términos de activos bajo administración. Al 31 de diciembre de 2016, Northern Trust tenía activos bajo custodia de US $ 6.7 billones y activos bajo administración de US $ 942 mil millones.
En el otoño de 2018, UBS anunció su intención de restablecer las actividades de gestión patrimonial de los ciudadanos estadounidenses súper ricos (en los Estados Unidos, pero también en Hong Kong y Singapur). Como tal, Wealth Management y Wealth Management Americas se han fusionado en una sola unidad de negocios, Global Wealth Management. UBS estima que hay 14.200 ciudadanos estadounidenses con más de 100 millones y otros 700 ciudadanos con más de mil millones de francos suizos. En virtud del acuerdo FATCA , que entró en vigor en 2014, las autoridades estadounidenses reciben automáticamente información sobre las cuentas bancarias de los ciudadanos estadounidenses en Suiza, lo que reduce el riesgo de problemas regulatorios .
En 2018, UBS se convirtió en el primer banco extranjero de la República Popular China en adquirir una participación mayoritaria en una empresa conjunta financiera nacional. El regulador chino ha autorizado a UBS a aumentar su participación en UBS Securities, su filial de banca de inversión en China, al 51%. UBS adquirió el 12% de las acciones de China Guodian Capital Holdings y el 14% del conglomerado agrícola Cofco. Según Sergio Ermotti, consejero delegado de UBS, "la mayor apertura del sector financiero chino ofrece grandes oportunidades para la gestión patrimonial, la banca de inversión y la gestión de activos".
En 2018, Kirk Gardner dijo que UBS planea volver a ingresar al mercado de administración de patrimonio de la India y aumentar su fuerza laboral en la India a 3.000 para fin de año. Se establecerán otros centros de servicios en el país. UBS tiene actualmente un centro en Mumbai y un centro en Pune En octubre de 2018, UBS abrió un nuevo centro tecnológico en Pune, que se espera que dé empleo a 1.300 personas. Además, UBS subcontratará más de mil millones de dólares en trabajo de TI.
En junio de 2019, UBS perdió su papel principal en un acuerdo de bonos en dólares estadounidenses con China Railway Construction Corp., respaldada por el estado, luego de protestas por el uso de la palabra "cerdo" por parte de un economista senior de UBS en relación con el aumento de los precios de los alimentos en China. Además, Haitong International, la sucursal del corredor chino Haitong Securities que cotiza en Hong Kong, ha suspendido toda colaboración con UBS. No se ha agregado una fecha para la posible reanudación de la colaboración.
El 19 de febrero de 2020, UBS anunció que Ralph Hamers será nombrado sucesor del CEO del Grupo, Sergio P. Ermotti . Ermotti ha ocupado este cargo en el banco durante los últimos nueve años. Hamers es actualmente CEO de ING Group y asumirá su cargo en UBS el 1 de noviembre de 2020. En abril de 2021, el banco reporta una pérdida de $ 861 millones relacionada con Archegos.
En mayo de 2021, UBS fue multada con 172,4 millones de euros por distorsionar la competencia en el mercado de bonos.
UBS está presente en la mayoría de los centros financieros del mundo, con oficinas en 50 países diferentes. Según el sitio web de la compañía, el número de empleados en 2018 fue de 66.888, de los cuales el 32% trabaja en Suiza , el 31% en América , el 19% en Europa / Medio Oriente / África y el 18% en la región Asia-Pacífico .
Su antiguo centro de bolsa de valores en Stamford posee el Libro Guinness de los Récords para el mayor piso comercial del mundo. Tan grande como dos campos de fútbol americano (9.600 metros cuadrados), puede albergar hasta 1.400 comerciantes .
En 2018, el banco logró un resultado operativo de 30.213 millones de francos suizos. La gestión patrimonial (Wealth Management) registró un beneficio antes de impuestos de 951 millones (+ 47% respecto al cuarto trimestre de 2014). El banco mercantil obtuvo un beneficio antes de impuestos de 774 millones.
El precio de las acciones de UBS ha cambiado significativamente en los últimos 10 años con un máximo de casi 80 Fr en 2007 y un mínimo de menos de 10 Fr en 2009. En 2015, la participación se mantuvo alrededor de 20 Fr. En 2016, su participación fluctuó entre 12 y 18 CHF. UBS ocupa el 54 º en el ranking Forbes de "Global 2000" la más reciente de las empresas más grandes del mundo. A pesar de esto, sus resultados de 2016 son mixtos. En 2008, durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo , GIC Private Limited invirtió 11.000 millones de francos suizos en UBS para ayudarlo a rescatar.
Cada año, UBS ofrece más de 300 plazas para aprendices y aprendices en Suiza y hasta 2009, el 90% de estos aprendices estaban empleados. Desde entonces, esta cifra se ha reducido al 50%. Paralelamente, se ha puesto en marcha un programa interno de promoción de titulados altamente cualificados y se han introducido nuevos contratos laborales de 9 meses. Además, existe un programa global de promoción del talento para los mejores graduados.
El presidente Marcel Ospel no se está ejecutando para las elecciones a la junta general de accionistas el 23 de abril de 2008, tras el alto riesgo de crisis . Peter Kurer , que era consejero general, le sucedió.
Marcel Rohner , número dos del grupo, deja UBS tardeFebrero de 2009tras los reveses de UBS con las autoridades fiscales estadounidenses. Oswald Grübel , ex director de Credit Suisse , lo reemplazó. El ex presidente del Deutsche Bundesbank, Axel A. Weber, fue nominado a mediados de 2011 para las elecciones de la asamblea general del consejo en 2012 y debía ser elegido presidente de la junta después de que Villiger se retirara en 2013. Sin embargo, en mayo de 2012, Villiger y otro miembro de la junta, Bruno Gehrig dimitió.
Peter Kurer dejó el grupo 4 de marzo de 2009. Villiger , ex Consejero Federal Suizo a cargo de Finanzas , será nombrado para sucederle el 15 de abril de 2009. El 1 er abril de 2009, contrató Grübel Ulrich Körner en el nuevo papel de director de la operación y director general de la oficina central. La principal tarea de Körner fue reducir los costos administrativos y aumentar las ganancias.
Oswald Grübel dimitió el 24 de septiembre de 2011, tras el caso relativo a operaciones comerciales no autorizadas en las que el banco perdió 2.300 millones de francos suizos. Sergio Ermotti fue nombrado director general en noviembre de 2011. En mayo de 2016 se propondrán dos nuevos directores durante la junta general : Dieter Wemmer y Robert Scully. Los cambios en la gestión han sido anunciados, con Martin Blessing reemplazará Lukas Gähwiler como presidente de UBS Suiza desde 1 st de septiembre de el año 2016 mientras que el segundo ocupará el cargo de Presidente de la región de Suiza.
El Consejo de Administración es el órgano de la sociedad que tiene la responsabilidad final de la estrategia, gestión, nombramiento y control del Consejo Ejecutivo del Grupo .
apellido | Correo | Comités |
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Axel A. Weber | Presidente de UBS SA y UBS Group SA |
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David Sidwell | Vicepresidente y Director Independiente Senior |
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Jeremy Anderson | Miembro de la Junta |
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William C. Dudley | Miembro de la Junta |
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Reto Francioni | Miembro de la Junta |
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Fred hu | Miembro de la Junta |
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Julie G. Richardson | Miembro de la Junta |
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Isabelle Romy | Miembro de la Junta |
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Robert W. Scully | Miembro de la Junta |
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Beatrice Weder di Mauro | Miembro de la Junta |
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Dieter Wemmer | Miembro de la Junta |
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Jeanette Wong | Miembro de la Junta |
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Markus Baumann | Secretario de la empresa del grupo | |
Fuente (al 19 de febrero de 2019): |
La Junta Ejecutiva del Grupo es el órgano ejecutivo de la empresa.
apellido | Posición y función |
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Sergio Ermotti | Consejero Delegado del Grupo |
Christian Bluhm | Director de Riesgos del Grupo |
Markus U. Diethelm | Asesor general del grupo |
Kirt gardner | Director financiero del grupo |
Suni Harford | Presidente de Gestión de Activos |
Robert karofsky | Copresidente del Banco de Inversiones |
Sabine Keller-Busse | Director de operaciones del grupo y presidente de UBS Europa, Oriente Medio y África |
Iqbal Khan | Copresidente de Gestión Patrimonial Global |
Edmund Koh | Presidente UBS Asia Pacífico |
Axel P. Lehmann | Presidente de Banca Personal y Corporativa y Presidente de UBS Suiza |
Tom naratil | Copresidente de Gestión Patrimonial Global y Presidente de UBS Americas |
Piero Novelli | Copresidente del Banco de Inversiones |
Markus Ronner | Director de Cumplimiento y Gobierno del Grupo |
Fuente (al 19 de febrero de 2020): |
Los accionistas más importantes de UBS en 2014 fueron: GIC Private Limited , BlackRock y Norges Bank con, respectivamente, el 7,07%, el 4,89% y el 3,30% del capital social total. En 2008, durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo , GIC Private Limited invirtió 11.000 millones de francos suizos en UBS para evitar la quiebra, convirtiéndose así en su mayor accionista. Los accionistas más significativos de UBS eran, al 31 de diciembre de 2015, Chase Nominees LTD, Londres (9,14% del capital total), GIC Private Limited, Singapur (6,38%), DTC (Cede & Co.), Nueva York ( 6,14%) y Nortrust Nominees Ltd, Londres (3,6%). Los mayores accionistas del grupo UBS a 31 de marzo de 2017 son:
Nombre del accionista | Numero de acciones | Porcentaje |
---|---|---|
UBS Securities LLC | 143,792,090 | 3,94 |
Gestión de inversiones de Norges Bank | 127,802,811 | 3,44 |
Inversores Globales de Capital Research | 109,253,107 | 2,94 |
Credit Suisse First Boston | 90,648,178 | 2,44 |
The Vanguard Group, Inc. | 78,500,207 | 2.11 |
UBS Asset Management, Basilea y Zúrich | 45,313,917 | 1,22 |
Artisan Partners LP | 44,564,546 | 1,21 |
Asesores de fondos BlackRock | 43,925,565 | 1,21 |
Dodge y Cox | 43,113,727 | 1,16 |
Credit Suisse AG | 41,928,994 | 1,13 |
Fisher Asset Management, LLC | 37,527,776 | 1.01 |
Harbour Capital Advisors Inc. | 34,595,474 | 0,93 |
FMR, LLC | 34,230,145 | 0,92 |
Zurcher Kantonalbank | 33,072,391 | 0,89 |
Compañía de gestión de Wellington | 32.689.266 | 0,88 |
Gestión de activos de Deutsche Bank | 19,457,644 | 0,53 |
Allianz Global Investors | 17.687.181 | 0,48 |
Gestión de activos de Goldman Sachs, LP | 16.087.210 | 0,44 |
Gestión de inversiones Schroder | 15.988.129 | 0,43 |
UBS ha empleado a muchas personalidades que han ocupado cargos importantes en diversas instituciones en sus países o internacionalmente.
Abogado y doctor en derecho de formación, Kurer ha sido miembro del consejo de administración del banco desde 2002 . Antes de unirse a UBS en mayo de 2001 como Director de Asuntos Legales, fue abogado en Swissair .
UBS está organizado en 5 divisiones principales:
Gestión Patrimonial Global | Minorista y Corporativo | Gestión de activos | Banco de inversiones | Centro corporativo |
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Legalmente, UBS creó en 2014 una nueva sociedad de cartera denominada UBS Group SA que es propietaria de todas las acciones de UBS SA. Las acciones de UBS Group SA sustituyen así a las de UBS AG en la SIX Swiss Stock Exchange y la New York Stock Exchange NYSE . Esta reestructuración legal estuvo vinculada a los requisitos de las autoridades suizas en relación con Too big to fail . UBS finalizó su transformación en una sociedad de cartera a principios de septiembre de 2015. La acción antigua (UBS SA) fue retirada y UBS Groupe SA posee todos estos valores en la bolsa de valores suiza . Desde entonces, solo las acciones del holding se cotizan en la bolsa de valores de todo el mundo.
Sus principales competidores son:
En enero de 2010, UBS elaboró un nuevo código de conducta y ética que se animó a los empleados a firmar. Este código se ocupa de cuestiones tales como delitos financieros, competencia , confidencialidad, así como cuestiones de derechos humanos y medioambientales. Las ocho páginas de este código también indican las posibles sanciones para los empleados que no lo cumplan. Estos incluyen advertencias, degradaciones o despidos. Según Kaspar Villiger , ex presidente de la junta, y Oswald Grübel , ex director general del grupo, el código es "integral para el cambio en la forma en que UBS hace negocios".
En 2011, UBS amplió su base de datos de cumplimiento para incluir información sobre temas ambientales y sociales proporcionada por RepRisk , una empresa internacional especializada en medidas, análisis de riesgos y responsabilidad social y ambiental corporativa . Esto se hizo para limitar los riesgos sociales y ambientales que podrían dañar la reputación del banco o sus resultados financieros y, al mismo tiempo, ayudar a la estandarización general y la implementación sistemática de los procedimientos de diligencia debida. Los datos de RepRisk también se utilizan para evaluar clientes y socios potenciales, así como para reevaluar periódicamente los clientes actuales y los riesgos asociados con transacciones bancarias de inversión y préstamos a instituciones.
UBS ha desarrollado una moneda virtual en colaboración con Clearmatics, una empresa del Reino Unido. El proyecto se llama Utility Settlement Coin (USC) y utiliza la denominada tecnología Blockchain . Esta moneda debería facilitar y reducir los costos de las transacciones entre instituciones financieras.
En 1962, UBS notó que muchas cuentas no habían cambiado desde la Segunda Guerra Mundial y que este dinero (cuyos dueños murieron durante la guerra) estaba en cuentas inactivas debido a las regulaciones que estipulaban que un miembro de la familia debe presentar un certificado de defunción para acceder a la cuenta bancaria.
En 1995, el 50 º aniversario del fin de la guerra, varios periódicos israelíes requieren que el dinero pertenecía a Judios y que se encuentra en las cuentas en reclamados o devueltos a sus herederos - una suma que estiman en cerca de 50 millones de francos suizos . El banquero Robert Studer provoca polémica al calificar de maní (insignificante) la parte que pertenecía a los judíos. Los bancos suizos anuncian que este dinero representa 38 millones de francos en 775 cuentas. Las asociaciones judías califican esta figura de inaceptable y el presidente Jean-Pascal Delamuraz habla de "chantaje" del Congreso Judío Mundial .
Se creó una comisión de investigación, la comisión Volcker, con el fin de arrojar luz sobre las cuentas inactivas . En 1999, el informe de la comisión anunció que era de 200 a 400 millones de francos en 53.886 cuentas repartidas en 59 bancos pertenecientes a UBS, así como a otras empresas.
En enero de 1997, el vigilante nocturno Christoph Meili vio dos contenedores con muchos libros y papeles preparados para la trituradora de documentos en un edificio de UBS en Zurich . También había 40 páginas de documentos relacionados con edificios e hipotecas en Berlín y Breslau de los años 1933, 1934 y 1937. Era el negocio de Eidgenossische Bank, un banco suizo que había realizado muchas transacciones en Alemania en ese momento. Se había arruinado después de la guerra y UBS se había hecho cargo de parte del negocio. Meili decidió llevarse a casa estos documentos históricamente interesantes y publicarlos en los medios sin contactar al banco.
La revelación hizo mucho ruido en los tabloides suizos, porque apenas unas semanas antes se había aprobado una nueva ley federal que prohíbe la destrucción de documentos relacionados con el holocausto . El historiador del banco dijo más tarde que revisó los documentos encontrados por Meili que no tenían conexión con el holocausto y que muchos documentos antiguos fueron destruidos con regularidad. Sin embargo, seguimos interponiendo una denuncia penal contra él y al mismo tiempo contra Meili por la violación del secreto bancario . El fiscal desestimó las dos denuncias en septiembre de 1997. El historiador perdió su trabajo en UBS porque la documentación del proceso de destrucción de los papeles no fue suficiente. Meili también perdió su trabajo en la agencia de seguridad Wache AG debido a abuso de confianza .
El lunes negro es un inicio de la caída que se produjo en India el 17 de mayo de 2004. Después de este evento, la Junta de Bolsa y Valores de la India , regulador de los mercados financieros en la India prohibió preventivamente a UBS Securities Asia Ltd (subsidiaria de UBS en Asia) extender y renovar contratos de productos derivados ( notas P ) a clientes en el país. La prohibición de un año se lanza exactamente un año después del Lunes Negro . La Junta de Seguridad y Cambio de India sospecha que las transacciones comerciales de UBS provocaron este Lunes Negro . Esta prohibición fue levantada cinco meses después por el Tribunal de Apelación que sostuvo que la decisión de la Junta de Seguridad y Cambio de la India no estaba justificada.
En octubre de 2008, según fuentes anónimas del periódico Sonntagsblick , los bancos suizos, en particular UBS y Credit Suisse, financiaron las campañas electorales de los partidos políticos liberales por una suma de casi 2 millones de francos para 3 partidos. Serge Gumy, periodista de La Tribune de Genève , cree que este proceso “coquetea peligrosamente con los límites de la corrupción ”. Andreas Kern, portavoz de UBS reconoce que los bancos han estado financiando partidos "durante mucho tiempo", pero se niega a comentar sobre las cantidades pagadas. Según Christophe Darbellay , presidente del Partido Demócrata Cristiano , el dinero que recibe el partido proviene de los dos bancos así como de "todo tipo de empresas, pymes y multinacionales ", y la suma total recibida (1 millón de francos) representa el 40% del presupuesto anual del partido.
En 2008, afectado por la crisis de las hipotecas de alto riesgo , UBS registró la mayor pérdida de su historia: 20.000 millones de francos suizos.
Con el fin de asegurar el futuro económico de Suiza , el Consejo Federal está lanzando un plan de rescate . El Banco Nacional Suizo , propiedad principalmente de los Cantones, compra el 90% de los activos tóxicos en poder de UBS, por un monto de 40 mil millones de dólares estadounidenses. El dinero necesario se toma prestado de la Reserva Federal de los Estados Unidos (Fed), y los activos luego son controlados por una subsidiaria del Banco Nacional Suizo , una nueva subsidiaria creada para este propósito. El Estado también compra bonos convertibles en acciones por 6.000 millones de francos a una tasa del 12%, convirtiéndose así en uno de los principales accionistas de UBS. El banco reembolsará 7.200 millones de francos, lo que generará un beneficio para el Estado de 1.200 millones de francos.
Unos días después del anuncio del plan de rescate, UBS anuncia que continuará pagando bonificaciones a su personal, de acuerdo con sus contratos de trabajo, es decir, 2 mil millones de francos repartidos entre 77,000 empleados, mucho menos que el año pasado. Eveline Widmer-Schlumpf , viceministra de Finanzas, dice que está escandalizada por esta declaración.
A finales de 2008, gracias al rescate del American International Group (AIG) por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos , podría reembolsar casi $ 5 mil millones a UBS.
Entre 2001 y 2007 la justicia de Estados Unidos investigó un negocio transfronterizo: ciudadanos de Estados Unidos esconden parte de su fortuna en bancos del exterior para evadir impuestos ( evasión fiscal ). La investigación determina que UBS está involucrada en este negocio y que parte del dinero se escapa a los bancos en Suiza , un país cuya legislación hace posible esta práctica: según la ley suiza , la evasión fiscal es un delito menor y la ley no permite asistencia jurídica internacional para este tipo de delitos.
El Servicio de Impuestos Internos (IRS), las autoridades fiscales estadounidenses, amenazó con hacer pública una lista de 52.000 clientes estadounidenses de UBS sospechosos de haber evadido a las autoridades fiscales , y obtuvo la confesión espontánea de 7.500 de ellos. El IRS presiona a Igor Olenicoff, uno de los 20 hombres más ricos del país, irónicamente apodado "el multimillonario con los bolsillos vacíos" por la revista Forbes , y obtiene el nombre de Bradley Birkenfeld , ex ejecutivo y administrador patrimonial de la UBS, ciudadano de el Estados Unidos , y después de haber practicado en Ginebra . Durante su juicio, se declara culpable y luego coopera activamente con el sistema de justicia estadounidense para reducir su sentencia.
La 18 de febrero de 2009, un tribunal estadounidense condena a UBS a una multa de $ 780 millones (la multa más grande en la historia de esta agencia) y amenaza con retirar su licencia en los Estados Unidos (prohibiéndole así ejercer en este país); La justicia obtiene entonces, bajo presión, una lista de 300 titulares de cuentas. El caso luego se convierte en una disputa administrativa entre los dos países, la ley de secreto bancario en Suiza prohíbe a un banco revelar los nombres de sus clientes. Las autoridades suizas concluyeron que el secreto bancario tenía por objeto "proteger la privacidad y no la evasión fiscal" . Bajo la amenaza de un proceso penal , Suiza aceptó un acuerdo de cooperación con el IRS en agosto de 2009 . Sin embargo, Estados Unidos inició posteriormente un procedimiento civil para obtener la identidad de los 52.000 titulares de cuentas numerados en Suiza, y en enero de 2010 Suiza decidió suspender el acuerdo de agosto de 2009 que se suponía permitiría al IRS obtener la identidad de 4.500 clientes de bancos suizos. . En junio de 2016, la justicia estadounidense abandonó una de sus solicitudes contra UBS en la medida en que la propia UBS proporcionó los documentos que se requerían. Ahora, en octubre de 2016 se publica un nuevo libro de Bradley Birkenfeld , un ex empleado de UBS que ya es responsable de numerosas declaraciones sobre asuntos de UBS en los Estados Unidos. Además, varios bancos, incluido UBS, desean levantar el anonimato de las empresas ficticias en el Estados Unidos. Se sospecha que facilitan la evasión fiscal y el blanqueo de capitales .
Un ex empleado de UBS y Julius Bär, Jorge Luis Arzuaga, es condenado por Estados Unidos, luego por el Ministerio Público de la Confederación en 2017 por lavado de dinero vinculado al escándalo de la FIFA .
En AlemaniaSe acusa a UBS de facilitar la evasión fiscal a los clientes alemanes, en particular al permitirles ocultar su dinero en Liechtenstein o mediante empresas fantasma en Singapur o Panamá . El policía financiero alemán inició una investigación contra el Banco en abril de 2010.
En FranciaEl 12 de abril de 2012, después de Estados Unidos y Alemania , la fiscalía de París abrió una investigación judicial contra UBS por sospecha de evasión fiscal .
En mayo de 2013, la filial francesa de UBS fue acusado de complicidad en el ilícito escrutinio de los franceses ricos a los que sus vendedores se habría ofrecido a las cuentas no declaradas abiertas en Suiza a principios de 2000. También se coloca bajo el estatus de testigo. Asistida para la venta de la banca ilegal y blanqueo de capitales a la evasión fiscal . El 6 de junio de 2013, UBS AG también fue acusada de "escrutinio bancario o financiero ilícito". Esto conlleva una multa de 10 millones de euros por " laxitud " durante los controles de sus prácticas, 25 de junio de 2013.
El 23 de julio de 2014 tuvo que pagar un depósito de 1.100 millones de euros cuando fue imputada por “ blanqueo de capitales agravado o fraude fiscal ”. Apela contra la decisión de los jueces de instrucción, que será confirmada por el Tribunal de Apelación de París el 22 de septiembre y luego por el Tribunal de Casación el 17 de diciembre de 2014. El depósito se pagó el 30 de septiembre de 2014. A continuación, el descubrimiento de 38.000 cuentas de clientes franceses por un total de 12 mil millones de euros ocultos en 2008, UBS será remitido al tribunal penal . Jean-Frédéric de Leusse, director general de UBS Francia, denuncia un ataque infundado contra UBS. Stéphanie Gibaud , exgerente de marketing de UBS Francia, tuvo que testificar varias veces después de que UBS iniciara varios procedimientos legales en su contra en relación con sus declaraciones de denuncia contra el banco.
El 24 de junio de 2016, el ex número 2 de UBS France Patrick de Fayet, imputado junto con otros funcionarios, envió una carta al juez y a la fiscalía para decirles que admitía su culpabilidad, con respecto al delito principal, a saber, ilegal. ventas puerta a puerta. El 8 de julio de 2016, la Fiscalía Financiera de la Nación solicitó la remisión al juzgado penal de UBS AG y UBS France, como personas jurídicas , así como media docena de ex ejecutivos del banco, entre ellos Raoul Weil (en) , ex número 3 del banco suizo.
En septiembre de 2017, UBS France fue remitida al tribunal penal por el acoso a dos ejecutivos que habían revelado el sistema de fraude fiscal implementado por el banco. UBS debe ser juzgada del 8 de octubre al 15 de noviembre de 2018 en París por la implementación de este vasto sistema de evasión fiscal.
El 8 de noviembre de 2018, la Fiscalía Financiera de la Nación demandó ante el tribunal 3.700 millones de euros a UBS AG por escrutinio bancario ilícito y blanqueo de fraude fiscal , la multa más alta jamás solicitada en Francia. Cuatro días antes de la acusación del fiscal, el director jurídico de UBS, Markus Diethelmans (en) , en una entrevista con el diario Les Échos , amenazaba sobre el futuro del centro financiero de París, vinculado al Brexit . El fiscal Eric Russo acusa a Markus Diethelmans de haber intentado con esta declaración "ejercer una especie de presión" sobre el tribunal. Se han solicitado penas de prisión contra seis altos funcionarios bancarios en Francia y Suiza. UBS continúa impugnando "cualquier responsabilidad penal". El 20 de febrero de 2019, se ordenó a UBS AG pagar 3.700 millones de euros y 800 millones de euros en daños al estado francés.
En BélgicaEn junio de 2014, el director ejecutivo de UBS Bélgica , Marcel Brühwiller, fue arrestado bajo sospecha de fraude . También se registraron las oficinas de UBS Belgium y la residencia del Sr. Brühwiler. UBS Bélgica supuestamente reclutó belgas adineradas y les ofreció poner su dinero en cuentas secretas suizas, lo que les permitió evitar impuestos.
En Gran BretañaEn 2014, el banco tuvo que soportar pérdidas de 400 millones de euros vinculadas a especulaciones de alto riesgo en el escándalo KWL con la empresa Municipal Waterworks Leipzig. Esto fue decidido por el Gran Tribunal de Justicia de Londres. El tribunal determinó que uno de los ejecutivos de KWL fue sobornado por asesores financieros, mientras que el segundo director gerente ayudó a encubrirlo.
El Fondo Bruno Manser (BMF) presentó una denuncia contra UBS en 2012. Se sospecha que UBS, junto con otros bancos, aceptó y blanqueó más de $ 90 millones de dudosa procedencia en 2006 y 2007. El Fiscal de la Confederación inició una proceso penal contra UBS y contra desconocido por presunto lavado de dinero el 29 de agosto de 2012. El exlíder malayo del estado de Sabah , Musa Aman (en) , estaría involucrado en relación al comercio de madera tropical. Este último fue detenido el 5 de noviembre de 2018 por el nuevo poder político malasio que lucha contra la corrupción. Fue llevado ante la justicia por recibir ilegalmente $ 63,3 millones, de los cuales $ 45,6 millones fueron blanqueados por el banco UBS. Este dinero proviene de contratistas madereros corruptos de Malasia que compraron concesiones de bosques tropicales en el estado de Sabah. Con esta detención, la ONG suiza pide al fiscal suizo que presente una denuncia contra UBS.
Los clientes han presentado una denuncia contra UBS por haberles hecho perder mucho dinero con la técnica especulativa del " crédito Lombard ", que consiste en pignorar valores ( acciones u otros) y luego invertir el dinero de los préstamos en productos financieros riesgosos. El Banco no advirtió o advirtió mal a los inversores sobre los riesgos, en particular las consecuencias en caso de una caída en el valor de los valores hipotecados, lo que provocó grandes pérdidas durante la crisis de 2008 .
UBS ha colocado el dinero de los inversores en la pirámide financiera de Madoff a través del fondo Luxalpha, una SICAV de Luxemburgo . Sin embargo, se descubrió que UBS era promotor, administrador y custodio de Luxalpha. La ley europea obliga al depositario a reembolsar las sumas que se le encomiendan en caso de desaparición de los activos, pero UBS se negó, alegando que "el fondo fue creado a petición de inversores sofisticados que deseaban, a sabiendas, invertir con Madoff ". Según algunas fuentes, "UBS también habría intentado, en las últimas semanas anteriores al estallido del escándalo Madoff, eludir sus responsabilidades con respecto a Luxalpha". El nombre de Madoff también se mencionó explícitamente en los documentos internos de Luxalpha. Enmarzo 201080 ex inversionistas de UBS presentaron una denuncia contra el banco por engaño.
El 14 de abril de 2010, la junta general de accionistas denegó la aprobación de la gestión de los directores de UBS en 2007 (52,75% no a la descarga, 45,9% sí y 1,35% abstenciones). El 14 de octubre de 2010, en vísperas del plazo de prescripción, el directorio anunció que había renunciado a cualquier persecución de los ex ejecutivos del banco.
El 15 de septiembre de 2011, UBS anunció que las posiciones arriesgadas de su operador londinense Kweku Adoboli , que trabajaba para él, provocaron una pérdida de 2.000 millones de dólares. Posteriormente, este monto se revisó al alza a 2.300 millones de dólares EE.UU. El comerciante se defendió afirmando haber informado a su jerarquía de sus transacciones .
Esta pérdida comercial provocó graves problemas, incluida la dimisión del director ejecutivo Oswald Grübel el 24 de septiembre. Además, la agencia de calificación Moody's planteó la posibilidad de rebajar la calificación de UBS debido a “las debilidades del grupo en la gestión de riesgos” .
Irónicamente, este caso se produjo cuando el banco estaba llevando a cabo una importante campaña publicitaria alabando la confianza.
La calificación de UBS fue rebajada por la agencia de calificación Standard and Poor's en noviembre de 2011.
Kweku Adoboli es declarado culpable de fraude y sentenciado a 7 años de prisión por un tribunal de Londres el 20 de noviembre de 2012.
El 19 de diciembre de 2012, UBS acordó pagar $ 1.5 mil millones, incluidos $ 700 millones a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), para cerrar las demandas contra los reguladores por la manipulación de Libor . UBS ha sido acusado de manipular Libor y tasas similares durante más de 6 años. La tasa Libor se usa para fijar las tasas de más de $ 300 billones en préstamos , y la manipulación de las tasas por parte de UBS y otros bancos, por ejemplo, le habría costado a Fanny solo más de $ 3 mil millones Mae y Freddy Mac . Se dice que más de 45 empleados de UBS estaban al tanto de la manipulación o participaron en ella, y dos comerciantes de UBS han sido procesados por conspiración .
En noviembre de 2014, tras una investigación de la Financial Conduct Authority ( Reino Unido ), Finma (Suiza), la Commodity Futures Trading Commission (Estados Unidos) y la Office of the Comptroller of the Currency (Estados Unidos) United), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase , Royal Bank of Scotland y UBS han multado a cárteles con 4.200 millones de dólares por manipular el precio de Libor , un índice de tasa de cambio .
UBS es uno de los principales bancos procesados por manipular los tipos de cambio de moneda extranjera en todo el mundo. El 20 de mayo de 2015, las autoridades estadounidenses obligaron a UBS a pagar una multa de 545 millones de dólares por concluir procedimientos relacionados con la manipulación de los tipos de cambio de divisas. UBS fue uno de los primeros, entre otros bancos, en reconocer sus acciones y, por lo tanto, evitó ser acusado por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. Se le impuso otra multa de 203 millones de dólares, vinculada a las actividades cambiarias de UBS , por violar un acuerdo anterior con Estados Unidos por el escándalo Libor. El acuerdo requería que el banco cumpliera con las leyes estadounidenses y le pedía a UBS que no cometiera ningún delito nuevo durante dos años. El acuerdo se concluyó en 2012, y con las investigaciones de Forex comenzando menos de un año después, las revelaciones de UBS hicieron que el acuerdo quedara obsoleto. Además de la multa de 203 millones de dólares, UBS tuvo que declararse culpable de los cargos de fraude electrónico en el escándalo Libor , como parte del trato con el Departamento de Justicia de EE. UU. Desde mayo de 2015, el Ministerio de Justicia sometió a UBS a un período de prueba de tres años.
UBS vendió una gran cantidad de fondos puertorriqueños que se concentraron principalmente en la deuda del gobierno de la isla de Puerto Rico. Los fondos perdieron hasta el 75% de su valor desde 2008. Las pérdidas comenzaron en 2013, en conexión con una debilidad general en los mercados de préstamos públicos y con el aumento de la deuda puertorriqueña. Desde entonces, UBS ha enfrentado numerosas quejas de sus inversionistas ante la Autoridad de Supervisión Financiera de Puerto Rico, que reclaman más de $ 900 millones en daños. UBS ya había tenido problemas con los fondos puertorriqueños en 2012. El 11 de septiembre de 2015, UBS AG ganó en un tribunal arbitral contra un inversionista, luego de una larga serie de procedimientos ganados por otros inversionistas.
UBS se cita entre los bancos involucrados en el escándalo de los Papeles de Panamá revelado en 2016, en particular en la creación de sociedades offshore ficticias . Las empresas fantasma registradas en las Bahamas también podrían desempeñar un papel importante en la evasión fiscal.
Una sentencia del Tribunal Federal Suizo sacada a la luz por el sitio de investigación Gotham City revela que en 2017 FINMA abrió un proceso contra el banco por no denunciar transferencias de fondos por valor de 65 millones de dólares a la Oficina de Comunicaciones sobre Lavado de Dinero (MROS). Estas transferencias de fondos, a favor de un miembro de la familia del ex presidente Ali Abdullah Saleh , datan de 2011, cuando Yemen estaba sumido en una revolución.
El Ministerio Público de la Confederación también abrió una investigación por lavado de activos agravado en julio de 2017, contra personas desconocidas, en relación con hombres de poder en Yemen.
UBS lanzó el UBS Future of Finance Challenge para promover innovaciones en finanzas. El ganador de 2015 es la empresa Integración estética. UBS ha sido reconocida por sus esfuerzos para abordar la crisis del ébola. El banco planea obtener el 75% de su energía de energías renovables para 2020.
Desde 2014, el programa Venture for America ha ofrecido incentivos a los recién graduados para que inicien sus carreras comerciales y ayuden a revitalizar las ciudades estadounidenses. Después de un curso de formación de cinco semanas, los graduados pasan dos años en una start-up antes de poder crear su propia empresa. Los ganadores de 2015 se anunciaron el 19 de septiembre de 2016.
Desde 2010, UBS ha sido uno de los principales patrocinadores de la Fórmula 1 . En 2014, el compromiso se redujo de 50 millones a 30 millones de francos suizos por año. UBS apoya muchos otros eventos deportivos y organizaciones, especialmente torneos de golf , esquí de fondo y hockey sobre hielo . UBS fue el patrocinador de Alinghi , que ganó la Copa América en 2003 y 2007 .
Grandes eventos e instituciones
Golf y otros
Carreras populares
UBS participa en el patrocinio cultural, en particular en el arte contemporáneo y la música clásica , así como en ciertos festivales y otros eventos y organizaciones.
Instituciones
Festivales
Exposiciones