El robo de identidad , calificado indebidamente como robo de identidad es la toma deliberada de la identidad de otra persona viva, generalmente para realizar acciones comerciales fraudulentas, civiles o criminales, como rectificar la situación de emigración, acceder a las finanzas de la persona usurpada, o para cometer un delito o un delito en su nombre , o para ganar derechos indebidos.
Hoy en día existen robos de identidad de personas jurídicas , es decir de particulares que crean falsas filiales de empresas existentes, con el objetivo de realizar estafas .
El robo de identidad siempre comienza con la recopilación de información personal sobre la víctima. La información personal puede ser nombre, número de teléfono, fecha de nacimiento, parentesco, dirección, número de seguro social, número de tarjeta de crédito, contraseña de la tarjeta de crédito o débito o cualquier otra información que permita identificar a la persona. La víctima del robo de identidad permanece viva y, por lo tanto, tiene la capacidad de defender sus derechos.
Luego, los ladrones utilizan esta información para realizar una o más transacciones simulando la identidad de la persona defraudada. Por ejemplo, un estafador puede:
El costo de los delitos de identidad es muy importante para un estado. En Francia se estimó en 2010 en 20.000 millones de euros durante una investigación de la inspección general de la administración. Solo el fraude en la UNEDIC, la cantidad de daños alcanzó al menos 4 mil millones de euros (informe del diputado Dominique Tian). El prefecto Michel Bergue, director del proyecto y la lucha contra el fraude documental, declaró en 2011 durante una reunión del Réso-Club que del 70 al 80% de los robos de identidad fueron cometidos por extranjeros y que el vínculo entre los delitos de identidad y la inmigración ya no necesita para ser demostrado.
El CREDOC estimó, sobre la base de una encuesta realizada en 2009 y datos del Ministerio del Interior sobre las actividades de los servicios de policía y gendarmería en 2008, que se producirían más de 212.000 casos de robo de identidad comprobada por año en Francia. Además, en 2010 hubo 12.000 detenciones en las fronteras por portar documentos falsos y 80.000 procedimientos de búsqueda de "alias". Armand Riberolles, magistrado e inspector general de la administración contabilizó 2.500 casos de robo de identidad en 2010 a manos de la justicia francesa.
En 2012, la CSA, otro instituto de encuestas encargado en el marco del mismo estudio, reveló que de una muestra de 1.050 personas, el 8% de los franceses declararon “haber sido víctimas” de delitos de identidad en los últimos 10 años, lo que confirma que el crecimiento de esta nueva forma de delincuencia es del 40% anual. Repartidos en diez años, esto representa 400.000 víctimas al año, es decir, el tercer delito en Francia después de los problemas de vehículos y los robos.
Los criminólogos dicen estar sorprendidos por la magnitud de las cifras de 2012, creyendo que el pasaporte biométrico habría frenado el crecimiento de este delito. Las cifras se verifican con, para 2011, 14.000 trámites sobre documentos falsos (cifra negra de delito de identidad 1/29, o aproximadamente 400.000 por año), 4 millones de cédulas de identidad declaradas perdidas o robadas entre 2001 y 2007 El Réso-Club especifica que en 2011, 4.08% de los documentos presentados durante una relación comercial fueron falsos (de una muestra de 2 millones) sabiendo que la tendencia dada por la DNLF es del 7%, lo que nuevamente consolida la estimación de CSA. Por tanto, no se detectaría el 3% de los documentos falsos presentados a bancos, aseguradoras, telefonistas, comerciantes.
Un programa de investigación de Cash de France 2 en 2015 mostró que la cifra de CREDOC estaba muy sobreestimada. La encuesta pide a los encuestados recuerdos de un período de diez años que, según los estadísticos entrevistados en el informe Cyril Rizk ( ONDRP ) y Frédéric Ocqueteau ( CESDIP ), no permite obtener resultados precisos en el contexto de 'una encuesta por muestreo . El programa también indica que la encuesta CREDOC no define el término “robo de identidad” entre los encuestados. Finalmente, recuerda que el estudio ha sido encargado y financiado anualmente por la empresa Fellowes desde 2008, un proveedor estadounidense de material de oficina, que realiza mecenazgo científico en varios países europeos (para el mismo estudio) y que ofrece en su catálogo de papel trituradoras.
El robo de identidad alguna vez se llamó la suposición de una persona , y todavía es a veces el caso en Quebec.
El robo de identidad es un acto criminal relacionado. La víctima fallecida ya no puede recuperar sus derechos. Por lo general, está enterrado con la identidad de otra persona. En el caso de robo de identidad, existen varios tipos de casos: los ladrones ocupan el lugar de la víctima o el cadáver de la víctima se utiliza para confirmar la muerte de una persona que desea desaparecer. Por tanto, el robo de identidad no debe confundirse con el robo de identidad.
La sustitución de identidad es el intercambio de una identidad con una persona que consiente, generalmente en una situación legal en un territorio. Para algunos, es:
Se estima que esto representa del 1 al 7% de las contrataciones según el sector. Los sectores más afectados por este delito son la limpieza, la restauración, la construcción.
En su libro ALIAS , Christophe Naudin distingue entre sustituciones post-mortem (reventa de los papeles de una persona fallecida después de que su cuerpo ha desaparecido) y sustituciones in vivo .
El uso de una identidad ficticia es usar una identidad que, en principio, no existe. La identidad ficticia está en vías de desaparecer porque es fácil de detectar. Si constituía el 80% de los casos en las décadas de 1980 y 1990, fue abandonado por las redes criminales, siendo fácilmente detectable.
En inglés , el robo de identidad se traduce por el término " robo de identidad ". No confunda estos dos conceptos.
El robo de la identidad personal podría, en determinadas circunstancias, constituir un delito penal , que podría ser castigado con 5 años de prisión y una multa de 75.000 euros, según se especifica en el artículo 434-23 del Código Penal .
Legalmente, el robo de identidad se opone a:
El robo de identidad no debe confundirse con el uso de documentos falsos o de calidad falsa. Estas incriminaciones son diferentes, pero pueden ser acumulativas.
Ley LOPPSILa ley LOPPSI de14 de marzo de 2011crea dos delitos relacionados con el robo de identidad digital : después del artículo 226-4 del código penal, se agrega un artículo 226-4-1 de la siguiente manera:
"El hecho de usurpar la identidad de un tercero o de hacer uso de uno o varios datos de cualquier tipo que le permitan ser identificado con el fin de perturbar su paz o la de otros, o socavar su honor o para su consideración, es castigado con un año de prisión y una multa de 15.000 euros.
Este delito se castiga con las mismas penas cuando se comete en una red pública de comunicación en línea. "
El Foro de Derechos de Internet no fue hostil a esta propuesta, pero señaló en el momento de la discusión de la ley la vaguedad de la redacción propuesta.
Durante los debates parlamentarios sobre la LOPPSI 2, Catherine Vautrin , entonces vicepresidenta de la Asamblea Nacional , presentó enoctubre 2010una enmienda que prevé una sanción de un año de prisión y una multa de 15.000 euros para toda persona declarada culpable de robo de identidad, por los medios más tradicionales o por medios digitales. La17 de diciembre de 2010, una enmienda de Christian Vanneste , diputado por el Norte, resultó en el aumento de las penas a 2 años de prisión y una multa de 20.000 euros. La modificación del artículo 99 que prevé la corrección de las anotaciones de estado civil con la reanudación del estado inicial del documento antes de la usurpación no fue adoptada por los senadores, lo que significa que la enmienda fue votada. En 2010 sin esta parte, que Dalila Bouhezila, presidente de la asociación de víctimas de robo de identidad, lo había calificado de imprescindible.
Por tanto, se aprueba el artículo 2, que sanciona el robo de identidad, en su forma modificada. El primer cambio lo realiza la enmienda n. ° 3: ampliaría el delito de suplantación de identidad y condenaría los intentos de fraude que surjan de la suplantación de una entidad, tal que "un banco o un operador de comunicaciones electrónicas (una práctica conocida como" phishing "en La Internet). Otra enmienda (122 corregida), presentada por Christian Vanneste (UMP, Norte), aumenta la represión del robo de identidad al castigar este delito con dos años de prisión y una multa de 20.000 €, frente a un año y 15.000 € antes. Es adoptado por los diputados en contra de la opinión del relator Éric Ciotti y del gobierno.
En Suiza , el robo de identidad será un criminal ofensiva de 2022.
Las principales técnicas que utilizan los defraudadores para obtener información personal son:
La ruta digital o informática es, con mucho, la menos utilizada. Consulte la encuesta CREDOC y CSA.
Algunas compañías de seguros ofrecen seguros contra las pérdidas causadas por el robo de identidad. Estas pólizas de seguro generalmente cuestan entre $ 20 y $ 50 por año en Canadá. A veces se incluyen en el seguro del hogar.
Las pérdidas cubiertas por estos seguros suelen incluir:
Un estudio del Centro para la Defensa del Interés Público (organización canadiense de consumidores) indica que estas garantías tienen poco beneficio por las siguientes razones:
Por tanto, el Centro no recomienda contratar un seguro de este tipo ni dar a este criterio un peso significativo en la elección del seguro del hogar. Sin embargo, el Centro enfatiza fuertemente la importancia de la prevención para protegerse contra el robo de identidad.
Además, en casos de robo de identidad, la institución financiera brindará asesoramiento y asistencia, generalmente sin cargo, para completar los pasos necesarios.
En Francia, varios grupos de seguros están intentando lanzar un producto relacionado con la protección contra el robo de identidad: AXA , Gras Savoye y Affinion International .